Hva gjør en bedrageri?

Ansvaret til en svindelagent involverer vanligvis etterforskning av saker eller tilfeller der en virksomhet eller organisasjon mistenker en uredelig handling kan ha funnet sted. Denne typen agent jobber ofte for en finansinstitusjon, for eksempel en bank, forsikringsselskap eller pengeutlåner, og vurderer eller undersøker forskjellige rapporter. Dette begynner ofte med en generell oversikt over innleverte papirer og påstander som fremsettes, men kan kreve forskning og utredning på området for å observere mennesker eller for å gjennomføre intervjuer. En svindelagent avslutter deretter typisk en sak ved å lage en sluttrapport som er levert til arbeidsgiveren hans og indikerer foreslåtte handlinger.

En av de første handlingene en svindelagent, noen ganger kalt en etterforsker eller offiser, gjør er å skaffe og gjennomgå saker som kan være uredelige. For eksempel, hvis et forsikringsselskap mottar et krav fra en klient, kan de sende papirene til agenten. Agenten ser deretter på disse dataene for å fastslå dens opprinnelige legitimitet, noe som kan innebære dobbeltsjekking av grunnleggende informasjon gitt på kravet og sikre at de fylles ut på riktig måte. I dette tidlige stadiet kan en svindelagent godkjenne papirene og videreføre det, eller bestemme at ytterligere etterforskning er nødvendig.

Som et annet eksempel kan en svindelagent som jobber i et forsikringsselskap bestemme at et krav synes å være mistenkt og intervjue personen som sendte inn det. Videre forskning kan omfatte å snakke med medisinsk eller juridisk fagpersonell involvert med personen som fremsetter kravet, og sikre at informasjon gitt av fordringshaveren er legitim og nøyaktig. En svindelagent i en bank eller pengeutlånsorganisasjon kan sjekke referanser gitt på papirer og utføre en bakgrunnssjekk på noen. Den nøyaktige arten av forskningen som ble utført under en etterforskning kan variere avhengig av sakens art, men det gjøres vanligvis for å bestemme legitimiteten til et krav.

Når en svindelagent har funnet ut om papirene er nøyaktige, kan han eller hun gi ytterligere instruksjoner til arbeidsgiveren. Hvis etterforskningen ikke viser noe mistenkelig, kan offiseren anbefale at et krav eller lån godkjennes. Når forskning eller bakgrunnssjekker indikerer at det kan oppstå uredelig aktivitet, er det sannsynlig at agenten vil instruere arbeidsgiveren sin om å avslå kravet. Det er ofte juridiske konsekvenser som kan oppstå når denne typen svindel eller overgrep blir funnet, slik at en svindelagent kan trenge å kontakte fagpersoner og gi dem informasjonen han eller hun har samlet.