Hva gjør en svindelagent?

Ansvaret til en svindelagent involverer typisk etterforskning av saker eller tilfeller der en virksomhet eller organisasjon mistenker at en uredelig handling kan ha funnet sted. Denne typen agent jobber ofte for en finansinstitusjon, for eksempel et bank, forsikringsselskap eller pengene, og gjennomgår eller undersøker forskjellige rapporter. Dette begynner ofte med en generell oversikt over papirer som er innlevert og påstander som fremmes, men kan kreve forskning og undersøkelse på området for å observere mennesker eller for å gjennomføre intervjuer. En svindelagent avslutter da en sak ved å lage en sluttrapport som er innlevert til arbeidsgiveren hans og indikerer foreslåtte handlinger.

En av de første handlingene en svindelagent, noen ganger kalt en etterforsker eller offiser, tar er å få og gjennomgå tilfeller som kan være svindel i naturen. For eksempel, hvis et forsikringsselskap mottar et krav fra en klient, kan de sende papirene til agenten. Agenten ser deretter på disse dataene for å bestemme densInnledende legitimitet, som kan innebære dobbeltsjekking av grunnleggende informasjon gitt om kravet og sikre at den blir fylt ut ordentlig. I dette tidlige stadiet kan en svindelagent godkjenne papirene og passere det med, eller bestemme at det kreves ytterligere undersøkelser.

Som et annet eksempel kan en svindelagent som jobber for et forsikringsselskap bestemme at et krav ser ut til å være mistenkt og intervjue personen som sendte det inn. Ytterligere forskning kan omfatte å snakke med medisinske eller juridiske fagpersoner som er involvert i personen som fremsetter kravet, og sikre at informasjon gitt av fordringshaveren er legitim og nøyaktig. En svindelagent i en bank- eller penger utlånsorganisasjon kan sjekke referanser gitt på papirarbeid og utføre en bakgrunnssjekk på noen. Den nøyaktige arten av forskningen som utføres under en undersøkelse kan variere avhengig av arten av en sak, men det gjøres vanligvis å bestemmee legitimiteten til et krav.

Når en svindelagent har fastslått om papirer er nøyaktig, kan han eller hun gi ytterligere instruksjoner til arbeidsgiveren sin. Hvis etterforskningen ikke dukker opp noe mistenkelig, kan offiseren anbefale at et krav eller et lån blir godkjent. Når forsknings- eller bakgrunnssjekker indikerer at det kan være uredelig aktivitet som oppstår, vil agenten sannsynligvis instruere arbeidsgiveren hans om å avvise kravet. Det er ofte juridiske konsekvenser som kan oppstå når denne typen svindel eller overgrep blir funnet, så en svindelagent kan trenge å kontakte lovhåndteringsfagfolk og gi dem informasjonen som han eller hun har samlet.