Hva gjør en svindelanalytiker?

En svindelanalytiker undersøker mistenkelige aktiviteter og jobber for å forhindre at svindel oppstår. Disse personene er eksperter på sikkerhet og jobber ofte sammen med rettshåndhevelse for å fange kriminelle som har begått svindel. For å lykkes i denne karrieren krever vanligvis en person med inngående kunnskap innen både økonomi og datasystemer. Noen vanlige arbeidsoppgaver for en svindelanalytiker inkluderer å undersøke gjeldende metoder og verktøy for straffesvindel, utvikle forebyggingsteknikker, spore økonomiske data, identifisere og undersøke mulig svindel og lage rapporter.

På grunn av kontinuerlige endringer i teknologi, er det nødvendig for en svindelanalytiker å undersøke gjeldende metoder og verktøy for straffesvindel. Siden svindelavdekking ofte er et katte- og musespill, må en person i denne karrieren holde seg i forkant av ny teknologi for å kunne utføre jobben sin. Som en del av denne stillingsplikten kan analytikeren undersøke nye måter kriminelle bruker datamaskiner for å få tilgang til kredittkortinformasjon eller bankkontoer, for eksempel.

I mange tilfeller vil han også utvikle teknikker for forebygging av svindel. Denne praksisen innebærer vanligvis å implementere informasjonen han skaffer seg om metoder og verktøy for svindel, og brukes til å hjelpe selskaper med å øke transaksjonssikkerheten. Han kan også vurdere et virksomhets nåværende sikkerhetsverktøy for å bestemme sikkerhetssvakheter og forklare forebyggende tiltak.

Kanskje den viktigste delen av denne jobben er å spore økonomiske data. Dette innebærer vanligvis overvåking av monetære transaksjoner som kreditt- eller debetkort og kontantuttak. I utgangspunktet er det jobben som en svindelanalytiker å identifisere uregelmessige mønstre av monetær utveksling som ser mistenkelige ut. På grunn av denne litt vanskelige arten av denne praksisen, krever den en person med et analytisk sinn og øye for detaljer.

Sammen med dette er en svindelanalytiker ansvarlig for å identifisere og undersøke forekomster av mulig svindel. Hver gang en transaksjon virker tvilsom eller uregelmessige mønstre oppstår, må han se nærmere på saken. For eksempel, hvis en bankkonto viser en uvanlig stor mengde monetære transaksjoner, kan han utføre undersøkelser om langsiktige mønstre på kontoen. Hvis funnene hans peker på kriminell virksomhet, vil han vanligvis kontakte rettshåndhevelse for videre etterforskning.

I tillegg vil en svindelanalytiker vanligvis lage rapporter om hver forekomst av mulig svindel. Disse rapportene kan inneholde informasjon som finansielle transaksjoner, transaksjonsdatoer og navn på en konto. Dette gjør det lettere for myndighetene å gjenkjenne mønstre, og disse rapportene blir ofte brukt i retten. I noen tilfeller vil en svindelanalytiker også måtte være til stede i rettsmøter for å avgi vitnesbyrd.