Hva gjør en livsforsikringsmegler?
En livsforsikringsmegler er en uavhengig forsikringssalgsagent som hjelper kunder å finne de beste dekningsplanene i henhold til deres behov. En megler forsker og selger forsikringer fra mange forskjellige forsikringsselskaper, i stedet for å representere en enkelt leverandør. I de fleste regioner er livsforsikringsmeglere pålagt å holde høyskoler og oppnå lisenser for å sikre at de forstår de juridiske og etiske aspektene ved jobben. De fleste fagpersoner jobber for store private meglerfirmaer, men noen meglere driver sine egne virksomheter fra hjemmet eller kontoret.
Når en person ønsker å lære om forskjellige forsikringsalternativer, kan han eller hun velge å kontakte en representant fra et bestemt selskap eller ringe en livsforsikringsmegler. Mens firmaagenter og uavhengige meglere utfører mange av de samme pliktene, foretrekker klienter ofte å samarbeide med meglere for å sikre at de får best mulig avtale. Agenter er forpliktet til å overbevise potensielle kunder om å kjøpe policyer fra sine selskaper. Meglere kan derimot forklare forskjellene og fordelene ved policyer fra en rekke selskaper.
En livsforsikringsmegler kan snakke med klienter personlig, over telefon eller via e-post. Han eller hun innhenter først informasjon om klientens alder, helse, familie, økonomiske status og eksisterende forsikringsplaner. Megleren kan forklare de grunnleggende prinsippene for å sette opp en livsforsikring og hjelpe klienten med å utforme en ideell plan. Han eller hun kontakter deretter forskjellige forsikringsbyråer for å forhandle om politikkdetaljer på vegne av klienten. Når riktig policy er funnet, ordner megleren betalingsplaner og hjelper kunden med å fullføre nødvendige papirer.
De fleste forsikringsmeglere, spesielt de som er selvstendig næringsdrivende, har ganske uberegnelige tidsplaner. For å imøtekomme kundenes behov, kan en megler gjøre ham tilgjengelig tilgjengelig på kvelder og helger i tillegg til vanlig kontortid. Klientsituasjoner eller politikkdetaljer kan endre seg over tid, så det er viktig for en megler å føre nøye poster og holde kontakten med kundene på lang sikt for å sikre at de holder dekningen de trenger.
Kravene for å bli en livsforsikringsmegler kan variere, men de fleste meglere har bachelorgrader eller høyere innen finans, forretningsadministrasjon, økonomi eller et beslektet fag. Tidligere erfaring med kundeservice og salg kan også være svært nyttig når du skal finne en entry-level jobb hos et meglerfirma. I tillegg må en ny livsforsikringsmegler vanligvis bestå en lisenseksamen som administreres av en regional myndighet før han eller hun kan begynne å jobbe selvstendig. Erfarne, vellykkede arbeidere kan etter hvert være i stand til å gå videre til tilsynsposisjoner i firmaene sine eller starte egne livsforsikringsmeglerfirmaer.