Hva gjør en pensjonsanalytiker?
En pensjonistanalytiker er en person som hjelper klienter med å planlegge pensjon og administrere økonomi. Å lykkes i denne karrieren krever vanligvis noen med utmerkede matematiske ferdigheter, organisasjonsvaner og mellommenneskelige ferdigheter. Generelt sett tar det minimum en bachelorgrad i økonomi, regnskap eller et beslektet felt for å få en jobb som pensjonsanalytiker. Noen typiske ansvarsområder i denne karrieren inkluderer vurdering av kundenes økonomiske status, dokumentasjon av klienter, oppretting av økonomiske rapporter, identifisering av pensjonsalternativer og rådgivning til klienter om pensjonsalternativer.
Å vurdere den økonomiske statusen til hver enkelt klient er vanligvis det første en pensjonsanalytiker vil gjøre. I løpet av dette stadiet vil han diskutere litt foreløpig informasjon, for eksempel en klients alder, inntjening, investeringer og pensjonsplaner. For å gi en klient de beste pensjonsrådene, må han først få en klar forståelse av en klients økonomi og håp for fremtiden. For dette aspektet av jobben er det fordelaktig for en pensjonsanalytiker å ha en fremkommelig oppførsel og betydelige ferdigheter.
En annen del av denne stillingen innebærer å dokumentere økonomien til klienter. For eksempel kan han bestemme en kundes gjennomsnittlige ukentlige, månedlige og årlige inntjening og alle investeringer. Hvis en pensjonsanalytiker jobber for et stort selskap, vil denne informasjonen ofte allerede finnes. Ellers, hvis han jobber hos et firma eller som frilanser, vil han vanligvis trenge å registrere denne informasjonen i et program. Å opprettholde nøyaktighet er ekstremt viktig, så det er nødvendig for en person å ha øye for detaljer.
Når han har dokumentert økonomien til en klient, vil en pensjonsanalytiker vanligvis lage økonomiske rapporter som synlig viser denne informasjonen. I de fleste tilfeller vil dette bestå av enten diagrammer eller grafer, og er ment å gi en klient en bedre forståelse av hans økonomiske status. Etter at disse er skrevet ut, kan en analytiker og klient gå gjennom detaljene.
Å identifisere forskjellige pensjonsalternativer er neste trinn i prosessen. En pensjonistanalytiker kan for eksempel diskutere noen få muligheter, for eksempel sosial trygghet, en 401 (k) eller en pensjonsplan. Siden økonomiske situasjoner og pensjonsplaner vil variere, er det viktig for en pensjonistanalytiker å dekke de spesifikke behovene til hver klient.
I tillegg vil en person i denne stillingen gi råd til en klient om pensjonsalternativer og hjelpe en klient med å velge det ideelle alternativet. I hovedsak vil en pensjonsanalytiker bruke funnene sine til å velge en pensjonsplan som vil gi en klient det maksimale inntektsbeløpet. Sammen med dette vil han svare på alle spørsmål som en klient har.