Hva gjør en forsikringssalgskonsulent?

En forsikringskonsulent samarbeider med klienter for å vurdere deres personlige økonomiske behov når det gjelder forsikring. Konsulenten kan eie sin egen virksomhet eller jobbe for et forsikringsbyrå. Når forsikringskonsulenten har en fullstendig forståelse av hva den enkelte klient trenger, kommer konsulenten med forslag til hvilke typer forsikringer kunden skal ha. I tillegg gjør forsikringssalgskonsulenten alt papirarbeidet med klienten for å etablere hver av forsikringene. Konsulent evaluerer fortløpende den personlige situasjonen til hver klient på årlig basis for å se om det må gjøres endringer.

Først setter forsikringssalgskonsulenter seg sammen med klienter og går gjennom et økonomisk spørreskjema. Dette er slik at konsulenten kan bli kjent med de økonomiske behovene til kundene er så langt som forsikring. For eksempel har et ektepar forskjellige forsikringsbehov enn de som har barn.

Når forsikringssalgskonsulenten har mulighet til å bli kjent med den økonomiske situasjonen til klienten, kan konsulenten deretter komme med forslag til hvilke typer forsikringer kunden skal ha. I tillegg til å foreslå hvilke typer forsikringer, foreslår forsikringssalgskonsulenten også beløp, egenandeler og andre vilkår som klienten bør vurdere for hver forsikring.

Når klienten og forsikringssalgskonsulenten har laget en plan for de nødvendige forsikringene, fullfører salgskonsulentene papirene med klientene og sender den inn til forsikringsselskapets bedriftskontor for behandling. Forsikringskonsulenten følger også opp papirene for å sikre at prosessen går så raskt og smidig som mulig. Konsulenten vil levere policyene til klienten når de er etablert, gjennomgå dekningen klienten har og svare på spørsmål som klienten måtte ha.

Vanligvis, på årsbasis eller når klienten har en større livsendring, gjennomgår forsikringssalgskonsulenten policyene klienten har. Gjennomgangen lar konsulenten sikre at klienten har det de trenger. Hvis noen endringer må gjøres, vil konsulenten planlegge et møte eller en diskusjon for å gå over informasjonen med klienten. Konsulenten gjennomgår alle endringer som har skjedd i klientens liv og gir deretter anbefalinger om hvordan disse endringene skal påvirke den eksisterende forsikring eller forsikring.