Hva gjør en investeringskonsulent?

Investeringskonsulenter er fagpersoner med spesialisert kunnskap om finansmarkeder og investeringsmuligheter. Deres rolle er å hjelpe kunder med å investere penger, enten disse klientene er individer med formue, eller selskaper som ønsker å investere fortjeneste på nytt. Investeringsrådgivning hjelper investorer med å utforme strategier og å bli informert om risikoen de tar med pengene sine.

For de som ansetter investeringskonsulenter og tjenester, er spørsmålet om hva investeringskonsulenter gjør, avgjørende. Klienter ønsker å forstå hvordan disse profesjonelle tjener pengene sine. Svaret ligger i kompleksiteten i markeder og den langsiktige styringen som kreves for å tjene på mange slags moderne investeringer.

Jobben til en investeringskonsulent er grunnleggende forskjellig fra jobben som megler. En megler er en profesjonell som bare utfører handler og investeringstransaksjoner for en klient. En megler kan handle etter kundeforespørsler, enten dette er for enkle aksjekjøp, opsjonskjøp eller mer eksotiske investeringstransaksjoner. En investeringskonsulent hjelper mer enn bare med transaksjoner.

Investeringskonsulenten er generelt ansvarlig for å informere klienten om risiko for en bestemt investering i motsetning til potensielle utbetalinger. Investeringskonsulenten vil hjelpe en klient å sammenligne risikoen for forskjellige investeringsmuligheter. Investeringskonsulenter kan hjelpe kunder med å diversifisere eierandelene sine for å minimere risikoen.

I å hjelpe kunder med investeringer, refererer en investeringskonsulent ofte til langsiktig. Disse fagfolkene bruker spesifiserte tidsperioder for å hjelpe enkeltkunder med å lage investeringsplaner som har den beste sjansen til å betale seg, uavhengig av markedsforhold eller volatilitet. Investeringskonsulenten kan også hjelpe med å informere en klient om skattebyrden for en bestemt investering, for å hjelpe kundene å bruke investeringsmuligheter som vil minimere skattetrykket og maksimere en nettoresultat eller gevinst ved en investering.

Noen investorer stiller spørsmål ved om det er nødvendig å ansette en investeringskonsulent. Ulike investorer har sine egne filosofier om hvor de legger pengene sine. Generelt vil en investor se på gebyrene eller provisjonene som en investeringskonsulent etterspør, og balansere dette mot den opplevde verdien av bistanden som profesjonelle pengeforvaltere kan tilby. For investeringskonsulenter som blir ansatt av en investor, blir jobben en av ansvarlighet og ansvar, der de har en plikt til å bidra til å maksimere gevinsten til kunden, og ikke bare å bruke de innkommende pengene til sine egne formål.