Hva er en kapitalmarkedsanalytiker?
En kapitalmarkedsanalytiker er hovedansvarlig for å samle forskning, og for å samle og analysere data relatert til finansielle investeringer. Han eller hun jobber enten for en investeringsbank eller som frilansekonsulent for mange kunder. Ansvarsområdene varierer litt avhengig av om kapitalmarkedsanalytikeren jobber for et større firma eller jobber som konsulent. Generelt er en analytiker for en investeringsbank bare opptatt av investeringsporteføljen til den banken og mulige investeringsanskaffelser. En freelance kapitalmarkedsanalytiker er vanligvis involvert i analysen av en mer variert samling av investeringer på grunn av mangfoldet av individuelle kunder knyttet til konsulentvirksomheten.
Det grunnleggende ansvaret til en kapitalmarkedsanalytiker inkluderer å samle data om alle investeringskontoer som gjennomgås med jevne mellomrom. Dataene vil omfatte månedlig inntekt på renter, årlig samlet ytelse for en bestemt investering, og de fem år lange utsiktene basert på nyere resultater. Kapitalmarkedsanalytikeren må ta disse dataene, vurdere gyldigheten og deretter bestemme hvordan tallene passer inn i de finansielle målene til investeringsbanken eller den enkelte kunde. Analytikeren kan deretter utarbeide en rapport som beskriver gjeldende tilstand og fremtidig levedyktighet for investeringen basert på de spesifikke målene til klienten eller banken. Analytikeren kan deretter komme med en anbefaling om investeringen skal fortsette å forbli i en portefølje, skal selges, bør endres for å passe bedre til investorens behov.
Kapitalmarkedsanalytikere for investeringsbanker har vanligvis et spesifikt investeringsområde å analysere. For eksempel har en investeringsbank vanligvis en hel avdeling av analytikere, hver med oppgave å ha en annen type investering, som obligasjoner, aksjer, futures, statskasser og valutahandel. Investeringsbanken vil kanskje søke å diversifisere på flere måter, men analysen vil i stor grad forbli den samme for hver analytiker. Med en investeringsbank har kapitalmarkedsanalytikeren en satt liste over bankprioriteringer og mål, og disse, for det meste, endres ikke over korte perioder.
Med privatkunder tar en kapitalmarkedsanalytiker en rolle som ligner en finansiell rådgiver, og ser etter kort- og langvarige behov, for eksempel sparing, pensjon og investeringsstrategier basert på en aggressiv eller en konservativ tilnærming. I motsetning til en investeringsbank, er det mer sannsynlig at en privat klient trenger endringer i en investeringsstrategi basert på livsendrende hendelser, som fødsel av et barn, tap av arbeid eller medisinske problemer. En kapitalmarkedsanalytiker som jobber for private investeringskunder må vurdere et bredere spekter av faktorer i investeringsanalysen.