Hva er en sertifisert finansiell konsulent?
En sertifisert finansiell konsulent, eller CFC, er en finansiell profesjonell som har utdanning, erfaring og testresultater som er tilstrekkelige til å motta sertifisering fra et lisensnord. Sertifiseringskrav kan variere mellom regioner, og det kan være forskjellige nivåer av sertifisering. Jobben som en sertifisert finansiell konsulent kan avhenge av hans eller hennes interesseområder og kompetanse, men kan omfatte å gi investerings- eller skatterådgivning, eiendomsplanlegging eller forretningsrådgivning.
For å bli CFC, må en person oppnå den rette blandingen av utdanning, karriereerfaring og eksamensresultater. Mange konsulenter har minst en bachelorgrad i økonomi eller regnskap, selv om noen har mer avanserte grader, for eksempel en mastergrad i bedriftsøkonomi, eller til og med postgraduate grader. I noen regioner kan en person ikke oppnå sertifisering før han eller hun har jobbet i feltet i flere år, noe som sikrer tilstrekkelig erfaring til å fungere som en pålitelig konsulent. Det endelige kravet til lisensiering er en undersøkelse, som kan teste kunnskap om skatte- og finanslovgivning, investeringsforståelse og kunnskap om forretnings- eller eiendomsplanlegging. Når man oppfyller disse kravene, anses en person som en sertifisert finansiell konsulent.
Innenfor finansiell rådgivning er det en rekke jobber for sertifiserte fagpersoner. Noen velger å gå inn i privat praksis og tilby en-til-en investering, skatt eller planleggingstjenester for enkeltkunder. Å jobbe som privat konsulent kan gi en mer fleksibel karriere, og ofte gi en konsulent muligheten til å planlegge sin egen arbeidsplan, velge sine egne klienter og bestemme personlige karrieremål uten innblanding.
Noen CFCs foretrekker kanskje ansettelse hos et konsulentfirma som håndterer store bedriftskunder eller til og med myndighetskunder. Bedrifter kan ansette konsulenter for å jobbe med spesifikke jobber, eller kan tildele konsulentteam til store, sammensatte spørsmål om omstilling og utvidelse av virksomheten. Å jobbe hos et konsulentfirma kan være et bra sted for fagpersoner på inngangsnivå, siden det er mange muligheter for å få erfaring mens du jobber mot sertifisering.
En sertifisert finansiell konsulent kan også innta en egen stilling hos et selskap, en ideell organisasjon eller til og med myndighetsavdelingen. Disse jobbene tillater konsulenten å bruke sin tid utelukkende til ledelsen av en klient. Å jobbe som intern konsulent kan gi muligheter for markedsføring i selskapet; noen økonomiansvarlige (CFO) starter som økonomiske rådgivere for et spesifikt selskap.
I enhver stilling må en CFC være en ekspert på finans- og skatterett. I mange tilfeller er disse profesjonelle primært ansvarlige for å sikre at en klients skatteinformasjon blir rapportert lovlig og nøyaktig, og dermed beskytte klienten mot bøter og revisjoner. I tillegg til juridisk kunnskap, er CFCs ofte pålagt å ha en omfattende forståelse av investeringer, og det kan være nødvendig å kunne gi grundige og nøyaktige markedsprognoser. For de med en ekte gave til den brede finansverdenen, kan det å bli en sertifisert finansiell konsulent være en givende og ekstremt lukrativ opplevelse.