Hva er en spesialist mot hvitvasking?

En spesialist mot hvitvasking av penger er en profesjonell finansbransje som fokuserer på forebygging og avdekking av hvitvaskingsaktivitet. Noen tilhører profesjonelle organisasjoner og har legitimasjon for å øke deres ansettbarhet. Andre kan få trening på jobben og stole på erfaring når det gjelder å søke på jobb. Bankene bruker spesialister mot hvitvasking av penger, og det samme gjør lovhåndteringsbyråer og byråer som er ansvarlige for å implementere regjeringens politikk.

Dette arbeidet krever kunnskap om lovene i et gitt land knyttet til hvitvasking. Spesialisten mot hvitvasking av penger er kjent med alle detaljene i loven, inkludert ansvaret til de enkelte finansinstitusjoner. Hos banker trener disse menneskene annet personell, er med på å etablere overholdelsespolitikk og samarbeider med rettshåndhevelse når det oppstår etterforskning. Deres arbeid inkluderer alt fra innlevering av rapporter om mistenkelig kundeaktivitet til å hjelpe filialbanker med å trene opp sitt personell, slik at de vet hvordan de skal arkivere rapporter i samsvar med loven.

Spesialisten mot hvitvasking av penger er også opplært i å lete etter tegn på hvitvasking og iverksette passende tiltak. Selv om aktiviteter ikke trenger å rapporteres til myndighetene, kan de spores internt slik at banken kan overvåke kunder som er bekymret, og rapporter for offentlige etater kan utarbeides med en samling informasjon om kunder. Spesialisten mot hvitvasking av penger er med på å definere, sette og reformere bankpolitikk for å adressere endringer i loven, finansnæringen og samfunnet.

Hos rettshåndhevingsbyråer vurderer spesialister mot hvitvasking av rapporter rapporter innlevert av banker, og markerer de som er bekymret for videre evaluering. De kan også hjelpe bankene med lovlig overholdelse og gi oppsøkende og utdanning for å hjelpe bankene med å lære å identifisere hvitvasking og iverksette passende tiltak. Dette arbeidet kan også omfatte utdanning av utrente rettshåndhevere som ønsker å jobbe med en arbeidsgruppe for økonomiske forbrytelser. Hos andre offentlige etater er disse fagfolkene involvert i å lage fornuftig, omfattende politikk for å bekjempe hvitvasking av penger.

Et problem med økonomiske forbrytelser er at folk har en tendens til å være svært tilpasningsdyktige når det gjelder å tilpasse vaner og atferd, for å redusere risikoen for å bli fanget. Når loven endres, endrer folk taktikker, noe som gjør det vanskeligere å spore sine aktiviteter. Spesialister mot hvitvasking av penger må være i stand til å tenke som sine mål for å identifisere økonomiske bekymringer nøyaktig og raskt. Spesialisten mot hvitvasking av penger må også være på vakt mot spørsmål som bestikkelser og korrupsjon i en bank eller et statlig organ, med folk som blir betalt for å se den andre veien når økonomiske forbrytelser oppstår.