Hva er en investeringsmegler?

Investeringsmeglere er fagpersoner som håndterer investeringstransaksjoner på vegne av sine kunder. En investeringsmegler kan fungere som en uavhengig leverandør eller være tilknyttet et investeringsmeglerfirma. Med begge arrangementene gjennomfører investeringsmegleren kjøps- og salgsaktivitet i samsvar med autorisasjonsnivået gitt av kunden.

Det er mange forskjellige typer investeringsmeglere i dag. Noen fokuserer oppmerksomheten på å håndtere investeringsmuligheter som inkluderer kjøp og salg av aksjer. Andre foretrekker å konsentrere seg om å forvalte investeringer som råvarer eller obligasjoner. I noen deler av verden blir fagpersoner som administrerer valutahandel på vegne av sine kunder omtalt som valutameglere .

Når det gjelder utdanning, vil den typiske investeringsmegleren ha en sterk bakgrunn innen finansiering og investering. Dette inkluderer ofte å fullføre formelle studier i universitetsmiljøer, samt få praktisk erfaring med å jobbe med et verdipapirforetak. Sammen med denne formelle opplæringen og erfaringen, går en naturlig egnethet til detaljer og muligheten til å jobbe med figurer langt i å hjelpe en investeringsmegler til å lykkes.

Å støtte målene til klienten er avgjørende for en investeringsmeglers funksjon. Megleren vil samarbeide med klienten for å definere de økonomiske målene, vurdere hvilke typer investeringer kunden føler seg komfortabel med og generelt bidra til å etablere en fungerende investeringsportefølje som oppfyller kundens forventninger. Når dette fundamentet er kommet på plass, vil megleren aktivt søke investeringsmuligheter som er i beste interesse for kunden, i tillegg til å være på utkikk etter markedstrender som indikerer at nåværende eierandel sannsynligvis vil synke i verdi innen en gitt tid periode.

For å fungere som en investeringsmegler, må en person ha en finstemt følelse av integritet. Informasjon gitt av klienten anses som proprietær og ikke tilgjengelig for noen som ikke er direkte tilknyttet investeringskontoen. Sammen med å respektere kundens privatliv, må en investeringsmegler også være forsiktig med å ikke benytte seg av proprietær informasjon for hans eller hennes personlige gevinst. I mange land er det på plass stive forskrifter for å forhindre denne typen aktiviteter.

Å få et rykte som en kompetent investeringsmegler tar tid. Megleren må etablere en velprøvd track record for å gjøre nøyaktige spådommer om markedstrender, samt demonstrere en konsekvent dedikasjon til å styre investeringene til hans eller hennes kunder på en profesjonell måte. Når investeringsmegleren bygger dette omdømmet for nøyaktighet og pålitelighet, har han eller hun sannsynligvis ingen problemer med å sikre kunder og glede seg over en lang og givende karriere.