Jakie są najlepsze sposoby zapobiegania oszustwom karty kredytowej?
Istnieje wiele sposobów zapobiegania oszustwom popełnianym w biznesowe karty kredytowe. Podobnie jak w przypadku osobistej zapobiegania oszustwom, najważniejszym krokiem do podjęcia oszustwa dotyczących karty kredytowej jest być wysoce spostrzegawcze wszystkich kont i szybkie zgłaszanie jakiejkolwiek nieautoryzowanej lub nietypowej działalności. Ponieważ biznesowe karty kredytowe mogą mieć bardzo wysokie limity kredytowe w celu ułatwienia dużych transakcji, zachowanie takich kart tak fizycznych jest również krytyczne.
Gdy funkcjonariusze i pracownicy otrzymują karty kredytowe biznesowe, powinny być zapoznane z polityką kart kredytowych firmy. Karty powinny być wykorzystywane wyłącznie na autoryzowane wydatki biznesowe i nie powinny być pożyczane ani udostępniane innym. Ludzie powinni zachować jasną dokumentację i poddać ją swoim oświadczeniom, aby wykazać, że nie ma oszukańczych ani osobistych transakcji w oświadczeniu.
Osobom posiadających karty firmy należy przypomnieć, że są odpowiedzialne za zabezpieczenie kart pod ich opieką.Jeśli to możliwe, powinni fizycznie przesuwać karty, zamiast przesyłać numery przez telefon lub online. Ponadto powinni dokładnie przeglądać wszystkie stwierdzenia pod kątem jakichkolwiek oznak szczególnej aktywności. Takie działanie powinno być niezwłocznie zgłoszone do emitenta karty i firmy, aby karta mogła zostać anulowana, aby zapobiec dalszym transakcjom.
Firmy powinny również dokładnie zastanowić się, czy poszczególni pracownicy potrzebują kart kredytowych. Oszustwa dotyczące karty kredytowej biznesowej mogą być ograniczone poprzez utrzymanie liczby kont związanych z niską i ograniczającą linią kredytu na poszczególne karty. Pracownik otrzymany na przykład karta kredytowa na zakup benzyny, prawdopodobnie nie potrzebuje dużej linii kredytowej lub może otrzymać specjalną kartę gazową, którą można wykorzystać tylko do zakupu paliwa.
Wspólna forma oszustw związanych z kartami kredytowymi występuje, gdy pracownicy odejdą, a ich karty nie są gromadzone i anulowane. Gdy pracownik rezygnuje lub zostanie zwolniony, należy pobrać wszelkie zabezpieczone przedmioty, które pracownik ma, w tym klucze biurowe, karty identyfikacyjne, karty kredytowe, laptopy, telefony firmowe i inne materiały. Jeśli pracownicy tracą którykolwiek z tych pozycji, strata powinna zostać natychmiast zgłoszona, aby firma mogła podjąć środki bezpieczeństwa w razie potrzeby.
Sprzedawcy mogą być kolejnym źródłem oszustw związanych z kartą kredytową, albo przez przypadek lub intencję. Firmy powinny współpracować tylko z dostawcami, którzy mogą poradzić sobie z zabezpieczonymi transakcjami i powinni zapytać dostawców o bezpieczeństwo ich dokumentacji biznesowej. Wskazane jest również, aby poprosić dostawców o ich zasady ładowania, aby upewnić się, że uzasadniona opłata nie zostanie przypadkowo uznana za oszustwo karty kredytowej.