Jakie są różne rodzaje oszustw w handlu międzynarodowym?
Oszustwa w handlu międzynarodowym są odpowiedzialne za kradzież dużych kwot pieniędzy od firm i osób prywatnych, ale oszuści odpowiedzialni za takie oszustwa regularnie znajdują nowe cele, ponieważ wiele osób nie zna typowych rodzajów oszustw. Wyłudzanie informacji, które polega na masowym wysyłaniu wiadomości e-mail na wiele różnych adresów i proszeniu o podanie poufnych informacji, jest jednym z najczęstszych rodzajów oszustw w handlu międzynarodowym. Oszustwo związane z akredytywą polega na utworzeniu akredytywy na towary niespełniające norm lub nieistniejących, a następnie włożeniu pieniędzy do kieszeni. Oszustwa związane z depozytami obejmują oszustów międzynarodowych wykorzystujących realistycznie wyglądające witryny depozytowe do kradzieży pieniędzy od użytkownika. Wielu oszustów wysyła również fałszywe przekazy pieniężne i czeki do legalnych firm.
Oszustwo polegające na wyłudzaniu informacji zwykle występuje na dwa sposoby z oszustwami w handlu międzynarodowym. Najczęstszy polega na tym, że ktoś mówi odbiorcy, że ma prawo do dużej sumy pieniędzy. Pieniądze pochodzą rzekomo od krewnego lub z banku, który nie chce, aby pieniądze trafiły do rządu, a haczyk polega na tym, że odbiorca może je odebrać, jeśli wyśle poufne informacje. Druga metoda polega na tym, że wiadomość e-mail wygląda tak, jakby pochodziła z legalnego międzynarodowego banku lub firmy, do której odbiorca odwiedza, i prosi użytkowników o aktualizację swoich danych osobowych. W obu przypadkach oszuści próbują uzyskać numer ubezpieczenia społecznego użytkownika, numer karty kredytowej, nazwę banku i hasło lub inne poufne informacje.
Oszustwo w handlu międzynarodowym escrow ma miejsce, gdy ktoś kupuje od kogoś produkt. Aby przelać pieniądze, oszust zasugeruje skorzystanie z usługi depozytowej. Problem polega na tym, że oszuści utworzą stronę internetową, która wygląda tylko jak usługa depozytowa. Zamiast legalnego przelewu pieniężnego, w którym oszust otrzymuje pieniądze po wysłaniu produktu, oszust w tym przypadku otrzymuje pieniądze natychmiast, a użytkownik nic nie otrzymuje.
Akredytywy, listy bankowe obiecujące zapłatę za przedmiot, są zaangażowane w legalny handel międzynarodowy, ale oszuści wiedzą również, jak wykorzystać je do oszustw w handlu międzynarodowym. Oszust obiecuje wysłać przedmiot, a ofiara daje mu akredytywy. W tym momencie oszust znajduje instytucję chętną do spłaty akredytywy bez dokumentów wskazujących, że produkty zostały wysłane, lub oszust wysyła puste pudełko, aby uzyskać niezbędne dokumenty przewozowe. Oznacza to, że oszust otrzymuje obiecane pieniądze, podczas gdy ofiara traci pieniądze i nie otrzymuje nic wartościowego w zamian.
W przypadku fałszywych przekazów pieniężnych i czeków oszust wysyła dokument do sprzedawcy. Czek lub przekaz pieniężny dotyczy kwoty większej niż wartość przedmiotu, a oszust prosi sprzedawcę o przelanie dodatkowej kwoty. Po zakończeniu przelewu oszust ma dodatkowe pieniądze, a ofiara musi zapłacić pełną kwotę czeku, gdy bank odkryje, że jest fałszywy.