Fundusze zrównoważone mają związek ze strukturą strategii inwestycyjnej obejmującej fundusze wspólnego inwestowania. Podstawową ideą zrównoważonego funduszu jest upewnienie się, że istnieje równowaga pomiędzy rodzajami inwestycji wchodzących w skład funduszu wspólnego inwestowania. Uważa się, że zrównoważony fundusz ma dobrą pozycję do zapewnienia pewnego rodzaju stałego wzrostu z jednej lub więcej inwestycji wchodzących w skład funduszu wspólnego inwestowania, przy jednoczesnym stworzeniu niskiego ryzyka dla inwestora. Oto kilka informacji na temat tego, jakie rodzaje składników zazwyczaj stanowią zrównoważony fundusz i czego można się spodziewać w zakresie wyników.
Ponieważ strategia zrównoważonego funduszu polega na utrzymywaniu proporcji, konieczna będzie dywersyfikacja rodzajów inwestycji reprezentowanych w funduszu. Akcje zwykłe są zwykle jednym z elementów zrównoważonego funduszu, który pomaga zapewnić spójny wzorzec wzrostu, nie powodując przy tym dużego ryzyka dla inwestycji. Inne rodzaje akcji są również często uwzględniane w portfelu funduszy wspólnego inwestowania, takie jak akcje preferowane. Często uwzględniane są zarówno obligacje długoterminowe, jak i krótkoterminowe. Niektóre aktywa w postaci gotówki i udziałów na rynku pieniężnym są często częścią zrównoważonej strategii funduszy.
Należy zauważyć, że fundusz zrównoważony nie oznacza, że każdy składnik portfela inwestycyjnego ma taki sam procent ogólnej inwestycji na rachunku funduszu wspólnego inwestowania. Oznacza to, że przewidywany czynnik ryzyka i potencjał każdej z poszczególnych inwestycji oparty jest na zasadzie proporcjonalności. Takie podejście pomaga zapewnić, że fundusz prowadzi do pewnego rodzaju stałego wzrostu, nawet jeśli jeden lub dwa składniki odnotują niewielką stratę w danym miesiącu.
Chodzi o to, aby znaleźć odpowiednią kombinację między różnymi komponentami, aby można było oczekiwać uzasadnionego wzrostu, jednocześnie minimalizując szanse na dowolny stopień straty w dowolnym miejscu w portfelu inwestycyjnym. Tego rodzaju saldo może wymagać odkrycia z pewnym próbą i błędem ze strony inwestora. Ponadto zmiany na rynku mogą sprawić, że formalnie stabilna inwestycja nagle stanie się dziką kartą, w którym to przypadku inwestor może potrzebować zlokalizować nowy komponent podobnego rodzaju, aby przywrócić stan zrównoważonego funduszu.
