Co to jest fundusz zrównoważony?

Fundusze zrównoważone mają związek ze strukturą strategii inwestycyjnej obejmującej fundusze wspólnego inwestowania. Podstawową ideą zrównoważonego funduszu jest upewnienie się, że istnieje równowaga pomiędzy rodzajami inwestycji wchodzących w skład funduszu wspólnego inwestowania. Uważa się, że zrównoważony fundusz ma dobrą pozycję do zapewnienia pewnego rodzaju stałego wzrostu z jednej lub więcej inwestycji wchodzących w skład funduszu wspólnego inwestowania, przy jednoczesnym stworzeniu niskiego ryzyka dla inwestora. Oto kilka informacji na temat tego, jakie rodzaje składników zazwyczaj stanowią zrównoważony fundusz i czego można się spodziewać w zakresie wyników.

Ponieważ strategia zrównoważonego funduszu polega na utrzymywaniu proporcji, konieczna będzie dywersyfikacja rodzajów inwestycji reprezentowanych w funduszu. Akcje zwykłe są zwykle jednym z elementów zrównoważonego funduszu, który pomaga zapewnić spójny wzorzec wzrostu, nie powodując przy tym dużego ryzyka dla inwestycji. Inne rodzaje akcji są również często uwzględniane w portfelu funduszy wspólnego inwestowania, takie jak akcje preferowane. Często uwzględniane są zarówno obligacje długoterminowe, jak i krótkoterminowe. Niektóre aktywa w postaci gotówki i udziałów na rynku pieniężnym są często częścią zrównoważonej strategii funduszy.

Należy zauważyć, że fundusz zrównoważony nie oznacza, że ​​każdy składnik portfela inwestycyjnego ma taki sam procent ogólnej inwestycji na rachunku funduszu wspólnego inwestowania. Oznacza to, że przewidywany czynnik ryzyka i potencjał każdej z poszczególnych inwestycji oparty jest na zasadzie proporcjonalności. Takie podejście pomaga zapewnić, że fundusz prowadzi do pewnego rodzaju stałego wzrostu, nawet jeśli jeden lub dwa składniki odnotują niewielką stratę w danym miesiącu.

Chodzi o to, aby znaleźć odpowiednią kombinację między różnymi komponentami, aby można było oczekiwać uzasadnionego wzrostu, jednocześnie minimalizując szanse na dowolny stopień straty w dowolnym miejscu w portfelu inwestycyjnym. Tego rodzaju saldo może wymagać odkrycia z pewnym próbą i błędem ze strony inwestora. Ponadto zmiany na rynku mogą sprawić, że formalnie stabilna inwestycja nagle stanie się dziką kartą, w którym to przypadku inwestor może potrzebować zlokalizować nowy komponent podobnego rodzaju, aby przywrócić stan zrównoważonego funduszu.