Co to jest fundusz zrównoważony?

Zrównoważone fundusze mają związek ze strukturą strategii inwestycyjnej obejmującej fundusze wspólnego inwestowania. Podstawową ideą funduszu zrównoważonego jest upewnienie się, że istnieje mniej lub bardziej sprawiedliwa równowaga między rodzajami inwestycji, które są częścią funduszu wspólnego inwestowania. Rozumie się, że zrównoważony fundusz jest w dobrej pozycji, aby zapewnić pewien rodzaj stałego wzrostu z jednego lub więcej inwestycji uwzględnionych w funduszu wspólnego inwestora, jednocześnie tworząc niewielkie ryzyko dla inwestora. Oto kilka informacji o tym, jakie rodzaje komponentów zwykle składają się na zrównoważony fundusz, i czego się spodziewać w zakresie wydajności.

Ponieważ strategia stojąca za funduszem zrównoważonym polega na utrzymywaniu proporcji, będzie konieczna dywersyfikacja rodzajów inwestycji, które są reprezentowane w funduszu. Akcje zwykłe są zwykle jednym z elementów zrównoważonego funduszu, który pomaga zapewnić stały wzór wzrostu, nie tworząc wiele na drodze RISk Do inwestycji. Inne rodzaje zapasów są również często zawierane w portfelu funduszy inwestycyjnych, takich jak akcje preferowane. Często uwzględniane są zarówno długoterminowe, jak i krótkoterminowe obligacje. Niektóre aktywa w gotówce i gospodarstwach na rynku pieniężnym są często częścią strategii zrównoważonego funduszu.

Należy zauważyć, że fundusz zrównoważony nie oznacza, że ​​każdy element portfela inwestycyjnego ma równy procent ogólnej inwestycji w rachunku funduszu inwestycyjnego. Oznacza to, że przewidywany czynnik ryzyka i potencjał wydajności każdego z poszczególnych inwestycji opiera się na zasadzie proporcji. Takie podejście pomaga zapewnić, że fundusz spowodował stały wzrost, nawet jeśli jeden lub dwa elementy wystąpiły w danym miesiącu.

Chodzi o znalezienie odpowiedniego miksu między różnymi komponentami, aby istniało rozsądneOczekiwanie wzrostu, jednocześnie minimalizując szanse na jakikolwiek stopień straty w dowolnym miejscu w portfelu inwestycyjnym. Tego rodzaju równowagę może być konieczne odkryte z pewnymi próbami i błędem ze strony inwestora. Ponadto zmiany na rynku mogą sprawić, że formalnie stabilna inwestycja nagle dzika karta, w którym to przypadku inwestor może zlokalizować nowy element podobnego rodzaju, aby przywrócić stan zrównoważonego funduszu.