Co to jest system przepływów pieniężnych?

System przepływów pieniężnych to system zarządzania, który pozwala administratorowi lub menedżerowi ściśle monitorować przepływy pieniężne i zapewniać ich odpowiedniość. Podczas gdy firmy zarabiają, kupując i sprzedając produkty lub usługi, przychodzące środki pieniężne są często bardzo ważne. Klienci mogą być zobowiązani do płacenia tylko tak często, ale rachunki i listy płac mogą wymagać zapłaty przed otrzymaniem tych płatności.

Dla małych firm, które mają tylko kilku pracowników, zarządzanie systemem przepływów pieniężnych może być łatwą rzeczą, ale jeśli i kiedy firma zacznie się rozwijać, może to szybko stać się trudniejsze. Pracownicy są zależni od pieniędzy, które otrzymują, a jeśli ich tam nie ma, ponieważ nie ma wystarczającej liczby płac, nie tylko wpłynie to na morale, ale może doprowadzić do wysokich obrotów. Rachunki, których nie można zapłacić, mogą powstrzymać dostawców przed dostawą. Nawet jeśli model biznesowy jest solidny, jeśli problemem są przepływy pieniężne, firma może mieć poważne kłopoty.

Dobry system przepływów pieniężnych przeanalizuje wszystkie te kwestie, zwracając szczególną uwagę na należności, pieniądze należne firmie i zobowiązania, pieniądze należne firmie, np. Dostawcy lub przedsiębiorstwu użyteczności publicznej. Listy płac mogą również należeć do należności, ale ta część działalności jest zwykle poświęcona kontom zewnętrznym. Może istnieć sposób zarządzania tymi kontami, na przykład restrukturyzacja cykli rozliczeniowych, aby firma otrzymywała bardziej stały dopływ i odpływ.

Ważne jest również zarządzanie gotówką w kasie. Oszczędzanie tych pieniędzy do wykorzystania jako tymczasowego środka na opłacenie rachunków do czasu ich uzupełnienia jest powszechną strategią. Jest to często nazywane funduszem rezerwowym i jest używane, dopóki przepływy pieniężne nie będą mogły go uzupełnić, działając podobnie jak zbiornik w systemie wodnym. Pieniądze mogą być przechowywane na oprocentowanym rachunku, aby wygenerować nawet niewielki dochód rezydualny dla firmy. Fundusz rezerwowy nie jest kontem awaryjnym, ale jest częścią systemu.

Ci, którzy mają problemy z samodzielnym opracowaniem odpowiedniego systemu przepływów pieniężnych, mają kilka różnych opcji. Analiza przepływów pieniężnych przeprowadzona przez biznesowego konsultanta finansowego może pomóc w stworzeniu systemu dostosowanego do potrzeb firmy. Dostępne jest również oprogramowanie, które może obsłużyć niektóre z tych zadań, choć często wymaga to od użytkownika pewnych umiejętności w zakresie przepływów pieniężnych.