Co to jest roczny zwrot?

Zwrot lub stopa zwrotu odzwierciedla pieniądze, które zarabiasz lub stracisz na inwestycji. Można to wyrazić jako procent lub faktyczną kwotę w dolarach. Z wieloma różnymi rodzajami inwestycji, pod koniec każdego roku, wysyłasz tak zwany roczny zwrot, oświadczenie o stratach/zyskach przez cały rok. Zwrot pokazuje, ile zarobiłeś na inwestycji lub ile straciłeś, i zwykle wyraża procent, a także kwotę dolara pokazującą, jaka jest roczna stopa zwrotu na rok.

Przy niektórych inwestycjach rocznym oświadczeniu zwrotnym może również towarzyszyć czek płatności reprezentujący to, co dokonałeś. Należy to uznać za dochód z deklaracji podatkowych w roku, w którym je otrzymasz. Gdy zwrot stanowi stratę, możesz odjąć tę kwotę od całkowitej inwestycji. W niektórych przypadkach możesz podjąć odliczenia podatkowe, gdy tracisz pieniądze na inwestycji.

W wielu planach emerytalnych, które są inwestowane w różne fundusze, obligacje lub akcje, pieniądze, które możesz zarobić w ciągu roku, są zwykle dodawane do bieżącej inwestycji. Nie jest on od razu dostępny i nie podlega opodatkowaniu, dopóki nie usuniesz tych pieniędzy do celów wydatków. W zależności od tego, jak powstaje Twój plan emerytalny i sposób dystrybucji wydatków, zarobione pieniądze zostaną dystrybuowane w proporcjonalnych kwotach różnych inwestycji. Na przykład, jeśli masz 30% inwestycji w fundusz rynku pieniężnego, 30% rocznego zwrotu w dolarach zostanie zainwestowanych w ten sam fundusz.

Roczne zwroty nie należy mylić z rocznymi zwrotami. Są to stwierdzenia, które mogą ocenić część rocznych zysków/strat na podstawie rocznego procentu zwrotu. Niektóre firmy inwestycyjne wysyłają roczne zwroty miesięcznie, co roku, kwadrans, kwadransowy lub trójstanowy. Procent roczny jest uważany za zgadnięcie, ponieważ nie może wziąć udziału w całym roku. AnnuProcent AL może być inny w zależności od wzrostu lub spadku wartości inwestycji.

Podstawowa formuła obliczania rocznego zwrotu można wyrazić jako całkowitą liczbę dolarów na koniec roku (TD), od której odejmowana jest całkowita liczba dolarów na początku roku (BTD): TD-BTD. Daje to stopień zwrotu w dolarach. Aby uzyskać roczny procent TD-BTD, jest podzielony przez Btd.

Na przykład

Możesz zarobić 10 USD dolarów (USD) w ciągu roku za początkową kwotę dolara w wysokości 100 USD. Twój TD na rok wynosi teraz 110 USD. Używałbyś następującego wyrażenia, aby ustalić procent zwrotu: (110 - 100) /100. W końcu masz 10/100, czyli 10% zwrotu z inwestycji.

Roczny zwrot może powiedzieć, jak skuteczne są Twoje inwestycje, a gdy twoje fundusze są zdywersyfikowane, możesz rozważyć redystrybucję, gdy czujesz, że możesz lepiej z innymi inwestycjami. Dobrym pomysłem jest ostrożne spojrzenie na to, aby móc odstraszyćmoje, czy twoje pieniądze są mądrze zainwestowane i osiągają najbardziej korzystny roczny zwrot.