Co to jest należyta staranność klienta?
Należy zachować należytą staranność klientów używaną do opisania procesów i procedur stosowanych przez firmę w celu zakwalifikowania potencjalnego klienta przed ustanowieniem relacji roboczych, a także jest wykorzystywana do dalszego kwalifikowania tej relacji po jej ustaleniu. Ideą należytej staranności klienta lub klienta jest ocena okoliczności klienta i upewnienie się, że prowadzenie działalności z tym klientem jest na poziomie ryzyka, jakie firma jest gotowa podjąć w zamian za korzyści wynikające z ustanowienia i utrzymania tego związku. W najlepszym razie ten rodzaj należytej staranności uniemożliwia firmom zabezpieczenie klientów, którzy ostatecznie nie są w stanie uhonorować swoich zobowiązań i stworzyć pewien stopień niepokoju finansowego dla firmy.
Istnieje pewna różnica zdań co do tego, kiedy faktycznie rozpoczyna się proces należytej staranności klienta. Jedna szkoła myślenia trzyma, że FIEtapy RST występują podczas opracowywania listy potencjalnych klientów, aby zespół sprzedażowy mógł się skontaktować. W ramach tego procesu podejmowane są wysiłki w celu ustalenia, czy istnieje uzasadniona szansa, że potencjalny klient byłby zainteresowany prowadzeniem interesów z firmą. Jeśli tak, dalsze dochodzenia koncentrują się na ogólnej działalności biznesowej potencjalnej i ogólnej reputacji tej firmy w branży. Jeśli perspektywa wydaje się być stabilna i uzasadniona finansowo, zespół sprzedaży idzie naprzód, nawiązując kontakt i próbując zebrać więcej informacji, które pomagają zbliżyć się do nawiązania relacji klienta/dostawcy.
Jako czas na zamknięcie podejścia sprzedaży, należytą staranność klienta, będzie decydować o przyglądaniu się sytuacji finansowej potencjalnego klienta. Często oznacza to uzyskanie raportów kredytowych i innych danych finansowych, które pomagają dostawcy w oceny stopnia ryzyka związanego z prowadzeniem działalności z tym potencjalnym klientem. Należytą rozwójIgencja w tej sprawie będzie prawdopodobnie szczególnie dokładna, jeśli nowe konto wymagałoby ustanowienia pewnego rodzaju konta kredytowego, a wyniki badań pomagają określić limit kredytu na tym rachunku.
Zakładając, że należytą staranność klienta dowodzi, że perspektywa jest wiarygodna i ustanowiono związek, nie oznacza to, że dostawca uważa należytą staranność do zakończenia. Wiele firm dokona przeglądu rachunków kredytowych co roku, pobierając raporty kredytowe i inne informacje w celu ustalenia, czy nadal leży w najlepszym interesie firmy z danym klientem. Zwrócono również uwagę na trendy w gospodarce lub odpowiedniego sektora biznesowego, aby ustalić, czy fortuny klienta mogą odwrócić się w najbliższej przyszłości, umożliwiając firmie ograniczenie kredytu i zminimalizowanie szans na ponieść stratę. Trwająca należyta staranność klientStatus, a także minimalizuj liczbę klientów, którzy ostatecznie są wysyłani do kolekcji, co nie tylko pomaga chronić strumień przychodów, ale także zmniejsza koszty prawne i inne, które ponieśliby próbę zebrania tego, co ostatecznie może być nieściągalnym długiem.