Co to jest należyta staranność klienta?

Należy zachować należytą staranność klientów używaną do opisania procesów i procedur stosowanych przez firmę w celu zakwalifikowania potencjalnego klienta przed ustanowieniem relacji roboczych, a także jest wykorzystywana do dalszego kwalifikowania tej relacji po jej ustaleniu. Ideą należytej staranności klienta lub klienta jest ocena okoliczności klienta i upewnienie się, że prowadzenie działalności z tym klientem jest na poziomie ryzyka, jakie firma jest gotowa podjąć w zamian za korzyści wynikające z ustanowienia i utrzymania tego związku. W najlepszym razie ten rodzaj należytej staranności uniemożliwia firmom zabezpieczenie klientów, którzy ostatecznie nie są w stanie uhonorować swoich zobowiązań i stworzyć pewien stopień niepokoju finansowego dla firmy.

Istnieje pewna różnica zdań co do tego, kiedy faktycznie rozpoczyna się proces należytej staranności klienta. Jedna szkoła myślenia trzyma, że ​​FIEtapy RST występują podczas opracowywania listy potencjalnych klientów, aby zespół sprzedażowy mógł się skontaktować. W ramach tego procesu podejmowane są wysiłki w celu ustalenia, czy istnieje uzasadniona szansa, że ​​potencjalny klient byłby zainteresowany prowadzeniem interesów z firmą. Jeśli tak, dalsze dochodzenia koncentrują się na ogólnej działalności biznesowej potencjalnej i ogólnej reputacji tej firmy w branży. Jeśli perspektywa wydaje się być stabilna i uzasadniona finansowo, zespół sprzedaży idzie naprzód, nawiązując kontakt i próbując zebrać więcej informacji, które pomagają zbliżyć się do nawiązania relacji klienta/dostawcy.

Jako czas na zamknięcie podejścia sprzedaży, należytą staranność klienta, będzie decydować o przyglądaniu się sytuacji finansowej potencjalnego klienta. Często oznacza to uzyskanie raportów kredytowych i innych danych finansowych, które pomagają dostawcy w oceny stopnia ryzyka związanego z prowadzeniem działalności z tym potencjalnym klientem. Należytą rozwójIgencja w tej sprawie będzie prawdopodobnie szczególnie dokładna, jeśli nowe konto wymagałoby ustanowienia pewnego rodzaju konta kredytowego, a wyniki badań pomagają określić limit kredytu na tym rachunku.

Zakładając, że należytą staranność klienta dowodzi, że perspektywa jest wiarygodna i ustanowiono związek, nie oznacza to, że dostawca uważa należytą staranność do zakończenia. Wiele firm dokona przeglądu rachunków kredytowych co roku, pobierając raporty kredytowe i inne informacje w celu ustalenia, czy nadal leży w najlepszym interesie firmy z danym klientem. Zwrócono również uwagę na trendy w gospodarce lub odpowiedniego sektora biznesowego, aby ustalić, czy fortuny klienta mogą odwrócić się w najbliższej przyszłości, umożliwiając firmie ograniczenie kredytu i zminimalizowanie szans na ponieść stratę. Trwająca należyta staranność klientStatus, a także minimalizuj liczbę klientów, którzy ostatecznie są wysyłani do kolekcji, co nie tylko pomaga chronić strumień przychodów, ale także zmniejsza koszty prawne i inne, które ponieśliby próbę zebrania tego, co ostatecznie może być nieściągalnym długiem.

INNE JĘZYKI