Co to jest analiza ryzyka ekonomicznego?
Analiza ryzyka ekonomicznego jest metodą lub techniką stosowaną do konceptualizacji skutków finansowych niektórych działań na dużą skalę. Przez większość czasu analiza ryzyka ekonomicznego jest przeprowadzana przed podjęciem działania. W ten sposób analitycy są w stanie przewidzieć potencjalne pułapki, opracować strategie łagodzące i wybrać kroki, które mogą przynieść pozytywne wyniki. Analiza może być również przeprowadzona po zdarzeniach - zwłaszcza wypadkach lub katastrofach - aby zrozumieć siły w grze i nauczyć się sposobów uniknięcia takiej nieszczęścia w przyszłości.
Kiedy analitycy mówią o ryzyku gospodarczym, najczęściej patrzą na konsekwencje pieniężne w szerokim spektrum. Analiza finansowa - czyli zrozumienie związku między zyskami a stratami - jest częścią obliczeń. W większości przypadków ryzyko ekonomiczne występuje jednak poprzez powolną strugę, która wymaga szerszego obiektywu niż zwykłych finansów. Strata w jednym sektorze może spowodować, że inne sektory dokonają różnych wyborów, zmienią inwestycje lub zmodyfikują podstawowe struktury. Techniki analizy szukają sposobów konceptualizacji i przewidywania czynników ryzyka, aby zapewnić pełny obraz wszystkich możliwych efektów.
Niektóre z najbardziej podstawowych analiz ryzyka gospodarczego mają miejsce w sektorze finansowym. Osoby fizyczne i firmy, które mają pieniądze na inwestycje, często chcą zrozumieć potencjalne wady niektórych instrumentów inwestycyjnych lub udziałów. W tych kontekstach analiza nakreśli potencjał straty jako odniesiony do siły rynków międzynarodowych i znanych wskaźników ekonomicznych. Tego rodzaju analiza zawiera nie tylko szansę na utratę, ale także potencjalne przyczyny i źródła tej straty. Zazwyczaj jest prezentowany inwestorom w raporcie portfela, który zawiera szereg opcji z ilorazem ryzyka każdej wyznaczonej pozycji.
Rządy przeprowadzają również analizę ryzyka gospodarczego dla projektów, które miałyby znaczący wpływ na niektóre sektory, takie jak rozbudowa autostrad lub zatwierdzanie nowych partnerów handlowych. Jednym z głównych celów jest lepsze uzasadnienie kosztów alternatywnych danego projektu lub propozycji. Analitycy zaczynają od spojrzenia na natychmiastowe skutki, a następnie rozszerzają swoje badanie, aby rozważyć wskaźniki ekonomiczne rozłożone w czasie. Analiza tutaj często postrzegana jest jako spekulatywna, ale opiera się na obliczeniach statystycznych i udokumentowanych wskaźnikach lokalnych.
Urzędnicy korzystają z raportów z analizy ekonomicznej, aby upewnić się, że proponowane działania nie przyniosą negatywnych wyników analizy kosztów i korzyści. Raporty pomagają również decydentom uświadomić sobie wyniki, które mogą nie być natychmiast widoczne. Nowa autostrada może przynieść ogromne korzyści na całym świecie, ale może na przykład powodować poważne problemy z natężeniem ruchu w lokalnych społecznościach, co może mieć wpływ na wydatki na naprawy, redukcję zanieczyszczeń i wiele innych rzeczy. Podobnie zmiany w strukturze importu w jednym sektorze mogą mieć daleko idące skutki dla małych firm dostarczających zupełnie inne towary w innym miejscu. Świadomość tych zagrożeń z góry może pomóc urzędnikom planistycznym złagodzić je od samego początku.
Czasami korporacje i rządy również angażują się w analizę ryzyka gospodarczego po poważnych awariach. Tego rodzaju analiza ma na celu nie ograniczanie potencjalnego ryzyka, ale raczej poznanie ryzyk, które zostały zrealizowane. Analitycy w tych sytuacjach często analizują poważne wypadki, znaczne straty firm i reakcje na klęski żywiołowe, aby uzyskać wgląd w to, jak poprawić postęp.