Co to jest transakcje front office?
Transakcje front office to działalność prowadzona w banku inwestycyjnym lub podobnej instytucji finansowej, która koncentruje się na zakupach i sprzedaży produktów inwestycyjnych z korzyścią dla firmy i jej klientów. Handlowcy i personel pomocniczy są zaangażowani w transakcje front office, wspomagane przez operacje w środkowym i back office. Wielkość firmy określa liczbę handlowców i personelu pomocniczego, a firma może mieć wiele oddziałów biurowych do obsługi klientów w różnych regionach. Praca w tym obszarze branży finansowej może być obarczona dużym ryzykiem, ale może również przynieść wysokie nagrody, jeśli inwestor jest sprawny i wykwalifikowany.
Jednym z aspektów handlu front office jest spotkanie z klientami w celu omówienia obaw i celów. Pomaga to traderom w opracowaniu planów inwestycyjnych odpowiednich dla klientów indywidualnych. Mogą wykonywać transakcje w imieniu klienta i mogą wydawać zalecenia finansowe, aby pomóc klientom w podejmowaniu decyzji dotyczących tego, co trzymać, sprzedać i przenieść. Ta praca wymaga dobrych umiejętności komunikacyjnych, ponieważ klienci muszą być w stanie zrozumieć swoje opcje i ryzyko. Handlowcy reprezentujący swoich pracodawców muszą myśleć o długoterminowych potrzebach instytucji w zakresie działalności handlowej.
Część handlu front office obejmuje badania. Handlowcy muszą wiedzieć, co dzieje się na rynku finansowym, a także muszą znać nowe produkty finansowe. Klienci mogą mieć pytania lub mogą prosić o porady dotyczące produktów. W niektórych firmach nowe produkty są opracowywane wewnętrznie, a pracownicy handlowi w recepcji są częścią tego procesu. Pomagają projektować nowe produkty i usługi, aby zaspokoić potrzeby ich klientów, jednocześnie równoważąc interesy firmy.
Jako publiczna twarz swoich pracodawców, pracownicy działu handlowego front office angażują się w public relations i docierają do klientów, aby pozyskać i utrzymać klientów. Muszą być uprzejmi i dostępni, aby odpowiadać na pytania i odpowiadać na obawy. Bardzo duzi klienci, tacy jak instytucje, mogą mieć przypisanego konkretnego tradera, który działa przede wszystkim na ich potrzeby, co może być złożone i może się zmieniać w miarę zmiany warunków rynkowych.
Praca w dziale handlowym front office wymaga szeregu zestawów umiejętności. Potrzebni są zarejestrowani brokerzy i handlowcy wraz z programistami komputerowymi do pracy nad oprogramowaniem służącym do wspierania działań. Przydatni są analitycy finansowi, podobnie jak specjaliści ds. Public relations. Bardziej szczegółowa analiza finansowa, w tym oceny ryzyka, odbywa się w biurze głównym, gdzie personel współpracuje z front-office, aby zapewnić sprawne działanie transakcji, identyfikować problemy prawne i rozwiązywać różne problemy handlowe.