Co to jest weryfikacja sprzedawcy?

Termin „weryfikacja handlowa” jest używany na kilka sposobów w branży finansowej. W pierwszym i bardziej rozpowszechnionym znaczeniu odnosi się to do usługi weryfikacji czeku akceptanta, która potwierdza, że ​​czeki wystawione kupcowi są ważne. Niektóre firmy internetowe używają tego terminu w odniesieniu do procesu weryfikacji tożsamości sprzedawców, których wymieniają, w celu zidentyfikowania i wyeliminowania potencjalnych źródeł oszustw.

Podczas omawiania weryfikacji czeku kupieckiego weryfikacja handlowca polega na uruchomieniu informacji na czeku przez system, aby upewnić się, że łączy się on z ważnym kontem bankowym, że na koncie jest wystarczająca ilość pieniędzy na pokrycie czeku oraz że osoba wystawiająca czek nie ma historii pisania czeków na rachunkach z niewystarczającymi środkami lub innymi niekorzystnymi zdarzeniami kredytowymi. Celem takich systemów jest ochrona handlowców przed oszustwami czekowymi, a także sytuacjami, w których ludzie wystawiają czeki niewinnie bez wystarczającej ilości pieniędzy; w obu przypadkach kupiec musi podjąć kroki w celu zebrania funduszy, a jest to kosztowne i czasochłonne.

Niektórzy kupcy unikają tego problemu, po prostu odmawiając przyjęcia czeków. Inni używają weryfikacji sprzedawcy. Bardzo małe firmy mogą korzystać z systemu tak prostego, jak zadzwonienie do banku lub unii kredytowej, na której wystawiany jest czek i zapytanie, czy osoba wystawiająca czek jest członkiem lub klientem o dobrej opinii. Inne systemy mogą skanować kontrole i uruchamiać dane przez bazę danych, z której ludzie mogą korzystać, aby ustalić, czy kontrola może być ważna. Bardziej zaawansowane systemy obciążają pieniądze natychmiast po sprawdzeniu przez klienta, aby zapewnić, że czek pokryje środki.

Korzystanie z systemu weryfikacji akceptanta kosztuje. Koszt systemu różni się w zależności od oferowanych usług i działalności, w której pracuje handlowiec. Ktoś z kontem handlowym wysokiego ryzyka będzie musiał zapłacić więcej, ponieważ ryzyko złych czeków jest odpowiednio wyższe. Zwykle płaci się zarówno miesięczną opłatę za utrzymanie, jak i opłatę za sprawdzenie za weryfikację handlowca.

Z drugiej strony, weryfikacja handlowa jest wykorzystywana przez strony działające jako targowiska, wymieniające towary od wielu dostawców. Strony te proszą swoich dostawców o weryfikację ich tożsamości oraz o podanie aktualnych i dokładnych informacji kontaktowych. Chroni to konsumentów przed oszustwami, zapewniając, że tylko autoryzowani dostawcy są na liście, i zapewnia konsumentom mechanizm kontaktowania się ze sprzedawcą w przypadku sporu lub problemu.