Co robi stażysta ubezpieczeniowy?
Stażysta ubezpieczeniowy to pracownik lub stażysta w dziedzinie ubezpieczeń, który chce awansować na stanowisko agenta ubezpieczeniowego. Przepisy regionalne czasami zabraniają pracownikom ubezpieczeniowym, którzy nie posiadają licencji, przedstawianie klientom ofert ubezpieczenia. W tym przypadku obowiązki stażysty ubezpieczeniowego spoczywają zwykle na wsparciu administracyjnym. W regionach, w których działalność ubezpieczeniowa prowadzona przez stażystów nie jest zabroniona, stażysta pomoże w rozmowie z klientami na temat zakresu ubezpieczenia. Zapewniając takie wsparcie, stażysta dowiaduje się o branży od licencjonowanych agentów i badań, aby sprawdzić swoją licencję ubezpieczeniową.
Biura ubezpieczeń mają wiele plików klienta. Za każdym razem, gdy klient zmienia polisę, dodaje lub usuwa pojazd do polisy lub rozpoczyna nowy zasięg, informacje są dodawane do pliku klienta. Stażysta ubezpieczeniowy jest często odpowiedzialny za prowadzenie akt. Obowiązki związane z tym zadaniem obejmują pobieranie plików dla klientów poszukujących zmian i uzupełnianie ich po zakończeniu pracy przez agenta. Składanie może być codzienne, tygodniowe lub miesięczne, w zależności od wielkości bazy danych klienta.
Podczas gdy niektóre regiony zabraniają stażystom ubezpieczeniowym przyjmowania płatności składek, inne nie. W obszarach, w których są one dozwolone, stażysta ubezpieczeniowy akceptuje i rejestruje płatności składek, które są wysyłane pocztą lub przynoszone osobiście do biura. Stażysta przekazuje również klientowi pokwitowanie zapłaty. Stażysta może również obsługiwać depozyty bankowe.
Obowiązki związane z konkretną działalnością ubezpieczeniową różnią się w zależności od rodzaju sprzedawanego ubezpieczenia. Stażyści pracujący z licencjonowanym agentem ubezpieczeniowym pojazdu mogą zostać poproszeni o zbadanie statystyk wypadków samochodowych dla określonego obszaru. Wykorzystują te statystyki do przygotowania raportów dla agenta, który następnie wykorzystuje zgłoszone informacje do sprzedaży pokrycia klientom. Stażysta lub stażysta pracujący w dziedzinie ubezpieczeń zdrowotnych lub ubezpieczeń na życie może zostać poproszony o przygotowanie raportu na temat statystyk chorób.
Chociaż większość regionów zabrania stażystom ubezpieczeń sprzedaży polis ubezpieczeniowych, nie uniemożliwia im się obserwowania sprzedaży. Wielu agentów pozwala stażystom usiąść z nimi podczas wystawiania firmy i produktów. Stażysta słucha i uczy się, aby kiedy zostanie licencjonowanym agentem, oferta sprzedaży pojawi się naturalnie.
Stanowisko stażysty ubezpieczeniowego pozwala stażyście pracować w terenie i decydować, czy kontynuować karierę ubezpieczeniową przed wydaniem czasu i pieniędzy na uzyskanie licencji ubezpieczeniowej. Daje to praktykantowi doświadczenie z pracy biura ubezpieczeń. Gdy stażysta opanuje administracyjną część ubezpieczenia, następnym krokiem jest przygotowanie się do egzaminu państwowego i zdanie go, aby uzyskać licencję.