Quais são os diferentes tipos de fraude no comércio internacional?

A fraude comercial internacional é responsável pelo roubo de grandes quantias de dinheiro de empresas e indivíduos, mas os golpistas responsáveis ​​por essa fraude tendem a encontrar novos alvos regularmente, porque muitas pessoas não conhecem os tipos comuns de fraude. O phishing, que envolve alguém enviando e-mails em massa para muitos endereços diferentes e solicitando informações confidenciais, é um dos tipos mais comuns de fraude no comércio internacional. Uma fraude de carta de crédito envolve alguém criando uma carta de crédito para mercadorias abaixo do padrão ou inexistentes e depois embolsando o dinheiro. As fraudes de custódia envolvem golpistas internacionais usando sites de custódia com aparência realista para roubar dinheiro do usuário. Muitos golpistas também enviam ordens de pagamento e cheques falsificados para empresas legítimas.

Um golpe de phishing geralmente ocorre de uma das duas maneiras possíveis com a fraude no comércio internacional. O mais comum envolve alguém dizendo ao destinatário que ele ou ela tem direito a uma grande quantia em dinheiro. Esse dinheiro é supostamente de um parente ou de um banco que não deseja que o dinheiro vá para o governo, e o segredo é que o destinatário pode coletar o dinheiro se enviar informações confidenciais. O segundo método é que o email apareça como de um banco ou empresa internacional legítima que o destinatário frequenta e peça aos usuários que atualizem suas informações pessoais. Nos dois casos, os golpistas estão tentando obter o número do Seguro Social do usuário, o número do cartão de crédito, o nome do banco e a senha ou outras informações confidenciais.

Uma fraude comercial internacional de custódia ocorre quando alguém compra um produto de alguém. Para transferir o dinheiro, o fraudador sugerirá o uso de um serviço de garantia. O problema é que o golpista terá criado um site que se parece apenas com um serviço de garantia. Em vez de uma transferência de dinheiro legítima, na qual o golpista receberia dinheiro após o envio de um produto, nesse caso, o golpista recebe o dinheiro instantaneamente e o usuário não recebe nada.

Cartas de crédito, cartas bancárias que prometem pagamento por um item, estão envolvidas no comércio internacional legítimo, mas os golpistas também sabem como usá-las para fraudes no comércio internacional. O golpista promete enviar um item e a vítima entrega a carta de crédito. Nesse momento, o golpista encontra uma instituição disposta a pagar a carta de crédito sem documentos mostrando que os produtos foram enviados ou o golpista envia uma caixa vazia para obter os documentos de remessa necessários. Isso significa que o golpista recebe o dinheiro prometido, enquanto a vítima perde dinheiro e não recebe nada valioso em troca.

Com ordens de pagamento e cheques falsos, um golpista envia o documento para um vendedor. O cheque ou ordem de pagamento é de valor superior ao valor do item, e o fraudador pede ao vendedor que exceda o valor extra. Depois que a transferência é concluída, o golpista recebe o dinheiro extra, enquanto a vítima precisa pagar o valor total do cheque quando o banco descobrir que é falso.