Quais são os diferentes tipos de fraude comercial internacional?
A fraude comercial internacional é responsável pelo roubo de grandes quantias de dinheiro de empresas e indivíduos, mas os golpistas responsáveis por essa fraude tendem a encontrar novas metas regularmente, porque muitas pessoas não conhecem os tipos de fraude comum. Phishing, que envolve alguém por e -mail em massa por emails diferentes e pedindo informações confidenciais, é um dos tipos mais comuns de fraude comercial internacional. Uma fraude de carta de crédito envolve alguém criando uma carta de crédito por mercadorias abaixo do padrão ou inexistente e depois embolsando o dinheiro. As fraudes de custódia envolvem golpistas internacionais usando sites de garantia realistas para roubar dinheiro do usuário. Muitos golpistas também enviam ordens de dinheiro falsificadas e cheques para empresas legítimas.
Um golpe de phishing geralmente ocorre de duas maneiras com fraude comercial internacional. O mais comum envolve alguém dizendo ao recipienteOT que ele ou ela tem direito a uma grande quantia em dinheiro. Esse dinheiro é supostamente de um parente ou de um banco que não deseja ver o dinheiro ir ao governo, e o gancho é que o destinatário pode coletar o dinheiro se enviar informações confidenciais. O segundo método é que o email pareça como se fosse de um banco ou empresa internacional legítimo que o destinatário frequenta e solicite aos usuários que atualizem suas informações pessoais. Nos dois casos, os golpistas estão tentando obter o número do Seguro Social, número do cartão de crédito, nome do banco e senha ou outras informações confidenciais.
Uma fraude comercial internacional de garantia ocorre quando alguém compra um produto de alguém. Para transferir o dinheiro, o golpista sugere o uso de um serviço de garantia. O problema é que o scammer terá criado um site que parece apenas um serviço de custódia. Em vez de uma transferência de dinheiro legítima, na qual o golpista receberia dinheiro depois de enviar um produto, o Scammer Nesse caso, recebe o dinheiro instantaneamente e o usuário não recebe nada.
Cartas de crédito, cartas bancárias prometendo pagamento por um item, estão envolvidos no comércio internacional legítimo, mas os golpistas também sabem como usá -los para fraude comercial internacional. O golpista promete enviar um item, e a vítima lhe dá a carta de crédito. Nesse ponto, o golpista encontra uma instituição disposta a pagar a carta de crédito sem documentos que mostram que os produtos foram enviados ou o scammer envia uma caixa vazia para obter os documentos de remessa necessários. Isso significa que o golpista recebe o dinheiro prometido, enquanto a vítima perde dinheiro e não recebe nada valioso em troca.
Com ordens de pagamento e cheques falsos, um scammer envia o documento para um vendedor. O cheque ou a ordem de pagamento é para um valor maior que o valor do item, e o golpista pede ao vendedor que conecte o valor extra. Após a conclusão do fio, o scammer tem dinheiro extra, enquanto a vítima precisa pagar tele é o valor total do cheque quando o banco descobre que é falso.