O que é um sistema de fluxo de caixa?
Um sistema de fluxo de caixa é um sistema de gerenciamento que permite que um administrador ou gerente monitore de perto o fluxo de caixa e garantir que ele seja adequado. Enquanto as empresas ganham dinheiro comprando e vendendo produtos ou serviços, o dinheiro que está chegando geralmente é muito importante. Os clientes só podem ser obrigados a pagar de vez em quando, mas as contas e a folha de pagamento podem precisar ser pagas antes que esses pagamentos sejam recebidos.
Para pequenas empresas que possuem apenas alguns funcionários, gerenciar um sistema de fluxo de caixa pode ser uma coisa fácil, mas se e quando a empresa começar a crescer, isso pode rapidamente se tornar mais difícil. Os funcionários dependem do dinheiro que são pagos e, se não estiverem lá, porque não há o suficiente para a folha de pagamento, isso não afetará apenas o moral, mas também pode levar a uma alta rotatividade. As contas que não podem ser pagas podem impedir que os fornecedores entreguem. Mesmo que o modelo de negócios seja sólido, se o fluxo de caixa for um problema, a empresa poderá estar com sérios problemas.
Um bom sistema de fluxo de caixa analisará todos esses problemas,Prestando atenção especial às contas a receber, dinheiro devido aos negócios e contas a pagar, dinheiro que os negócios devem de outra pessoa, como um fornecedor ou utilidade. A folha de pagamento também pode se enquadrar em contas a receber, mas essa parte da empresa geralmente é dedicada a contas externas. Pode haver uma maneira de gerenciar essas contas, como reestruturar ciclos de cobrança, para que a empresa receba mais uma entrada e saída constante.
Gerenciamento de dinheiro em dinheiro disponível também é importante. Economizar esse dinheiro para uso como medida temporária para pagar as contas até que possa ser reabastecido é uma estratégia comum. Isso geralmente é chamado de fundo de reserva e é usado até que o fluxo de caixa possa reabastecê -lo, agindo como um reservatório em um sistema de água. O dinheiro pode ser mantido em uma conta de juros para criar até um pouco de renda residual para a empresa. O fundo de reserva não é uma conta de emergência, masuma parte do sistema.
Aqueles que têm problemas para criar um sistema de fluxo de caixa adequado por conta própria têm algumas opções diferentes. Uma análise de fluxo de caixa realizada por um consultor financeiro de negócios pode ser feito para ajudar a configurar um sistema feito sob medida para uma empresa. Também há software disponível que pode lidar com algumas dessas tarefas, embora isso muitas vezes exija que o usuário tenha algumas habilidades com fluxo de caixa.