O que é gerenciamento de caixa corporativo?
Gerenciamento de caixa corporativo é o processo que uma grande organização usa para gerenciar seu fluxo de caixa. Algumas organizações chamam essa função de gerenciamento do Tesouro, porque freqüentemente o tesoureiro da organização é responsável pelo processo. O processo inclui a definição de políticas, o gerenciamento de coleções, a conclusão de investimentos de curto prazo e o gerenciamento de riscos. Cada organização cria e implementa seu próprio processo de gerenciamento de caixa. Cada uma dessas áreas é um fator no processo de gerenciamento de caixa corporativo. A política de extensão de crédito é gerenciada com base na posição de risco da organização. Os termos de pagamento concedidos a um grupo específico de clientes estão definidos para gerenciar a posição de caixa da empresa. Certos clientes podem receber janelas de pagamento curtas, enquanto outros clientes podem ter mais tempo para pagar faturas.
Uma organização deve determinar como ela vai homemidade seu risco. Algumas empresas se sentem confortáveis com um maior grau de risco para receber um maior retorno de alguns de seus investimentos. Essas organizações podem determinar em suas políticas corporativas de gerenciamento de caixa que estenderão o crédito a um grupo maior de clientes. Certos desses clientes podem não fazer seus pagamentos, mas aumentando o número de clientes a quem o crédito é estendido, é provável que a empresa ganhe mais negócios do que perde.
Os processos de coleta variam também por empresa e base de clientes. Algumas empresas optam por automatizar todo ou parte do processo de lembrete da coleção. Outras empresas podem seguir os padrões de pagamento de seus clientes para determinar quando um lembrete é necessário. Ainda outras empresas podem usar uma filosofia de cenoura e stick para melhorar as coleções, onde o cliente recebe um desconto se o cliente pagar cedo, mas estiver sujeito a uma taxa de juros se o Client Paga tarde. Cada programa de gerenciamento de caixa corporativo deve ser personalizado para a empresa e seus clientes para aumentar o fluxo de caixa da empresa.
Algumas empresas fazem investimentos de curto prazo usando o excesso de dinheiro nas contas da empresa em um determinado dia. Os processos usados para determinar quanto dinheiro excede as necessidades diárias da empresa são normalmente incluídas no plano de gerenciamento de caixa corporativo. O tesoureiro investirá apenas o dinheiro que a empresa não usará em um determinado dia ou período de tempo. Muitas grandes empresas fazem os investimentos de curto prazo diariamente, enquanto empresas menores podem fazer o investimento semanalmente ou mensalmente.