O que é análise da razão do setor?

Uma análise do índice do setor é um método de estudo das empresas, avaliando os detalhes financeiros do setor em que eles habitam. Isso é realizado através do uso de índices financeiros, que são medidas matemáticas projetadas para avaliar aspectos importantes dos negócios, como lucratividade, eficiência e gerenciamento de dívidas. A realização de uma análise adequada da razão do setor requer a compilação de todos os diferentes índices financeiros para todas as empresas pertinentes em um setor e, em seguida, calcula os índices médios para todo o setor. Ele permite que os analistas estudem o setor como um todo ou comparem as proporções de um negócio com as médias de todo o setor.

A análise financeira geralmente exige que alguma atenção seja dada às informações numéricas coletadas dos relatórios de renda e balanços de uma empresa. O problema com essas informações é que ela pode realmente ser enganosa sem algum tipo de contexto para fundá -las. Por exemplo, comparando a taxa de lucratividade de uma empresa em THO setor de varejo e uma proporção semelhante de uma concessionária de carros não tem sentido. Diferentes indústrias têm diferentes circunstâncias financeiras que os cercam. Uma análise da razão do setor é eficaz na organização de todas essas informações de maneira concisa e útil.

Para compilar uma análise da razão do setor, é necessário primeiro entender como os índices financeiros funcionam. Os índices tomam duas informações financeiras, como, por exemplo, os ativos de uma empresa e sua receita, dividem uma no outro e emergem com um número que descreve o desempenho de um aspecto de um negócio. Entre as muitas áreas que os índices ajudam a iluminar estão a lucratividade, liquidez, eficiência, potencial de crescimento futuro e dependência da dívida.

Esses índices devem ser compilados para cada empresa que compreende um setor. Nesse ponto, uma análise de proporção do setor requer a média de cada proporção específica. Desta maneira, a indústria pode ser medida como um todo. Como esses números brutos têm pouco significado sem alguns meios de comparação, são consideradas proporções para os anos imediatamente anteriores ao presente ano. As proporções podem então dar uma imagem de tendências positivas ou negativas dentro da indústria.

Realizar uma análise de índice do setor permite que os gerentes de uma única empresa do setor acumulam um conjunto de estatísticas que são pertinentes ao seu próprio negócio. Os gerentes podem usar esses índices do setor como benchmarks. Ao comparar onde seus próprios índices são comparados com os benchmarks, os gerentes têm uma maneira de saber se seu próprio negócio está acompanhando seus concorrentes. Se alguns dos índices faltam, eles também sabem quais áreas da empresa precisam ser abordadas.