O que é análise de risco da indústria?

Uma análise de risco da indústria é realizada por um investidor ou um profissional de investimento determinado a mostrar os riscos envolvidos no investimento em um setor específico. A idéia por trás dessa análise é que diferentes empresas do mesmo setor estão frequentemente vinculadas em termos de desempenho de suas ações e os riscos que seu setor em particular sustenta. A realização de uma análise de risco da indústria envolve procurar eventos do mundo real que possam danificar um setor específico e mapear o desempenho dos preços para observar qualquer tendência descendente significativa. Além disso, a análise pode se concentrar no portfólio de um investidor para garantir que seja bem diversificado e imune à maioria dos riscos da indústria. Essa estratégia pode ignorar o tipo de risco que uma empresa assume apenas com base no setor que habita. Isso é conhecido como risco da indústria, e é significativo o suficiente para alterar a fortunas de qualquer empresa. Como é esse o caso, é aconselhável que os investidores considerem uma análise de risco da indústria ao compor seu portfólio.

Como exemplo de como o risco da indústria funciona, imagine uma empresa no setor de tecnologia dedicada a um produto específico. Se outra empresa vier junto com a tecnologia aprimorada que torne esse produto obsoleto, a empresa pode estar com sérios problemas financeiros e o preço das ações refletiria isso. Uma sólida análise de risco da indústria levaria esse tipo de risco em consideração ao realizar a avaliação dessa empresa.

A análise de risco da indústria pode ser feita com técnicas de análise técnica semelhantes às usadas para ações individuais. A única diferença seria que essas técnicas, como gráficos de preços e médias móveis, seriam aplicadas às médias do setor. Dessa forma, as tendências de preços podem mostrar se um setor estiver indo para um declaraçãone. Usar esse tipo de análise em conjunto com a análise qualitativa dos eventos atuais que podem causar tumultos em determinadas indústrias fornecerá uma visão geral completa dos fatores de risco de um setor.

Uma maneira pela qual uma análise de risco da indústria pode ajudar um investidor mostrando se seu portfólio estiver muito distorcido para um único setor. Esse cenário pode ser prejudicial se o risco do setor em torno da indústria chegar a concretizar e os preços das ações despencam. Equilibrar um portfólio com ações de vários setores com diferentes níveis de risco pode ajudar a impedir que essa calamidade ocorra.