O que é verificação do comerciante?

O termo "verificação do comerciante" é usado de várias maneiras no setor financeiro. No primeiro e mais amplo sentido, refere -se a um serviço de verificação de cheques de comerciante que confirma que os cheques escritos a um comerciante são válidos. Algumas empresas on -line usam esse termo para se referir ao processo de verificação das identidades dos comerciantes que listam com o objetivo de identificar e eliminar fontes potenciais de fraude. contas com fundos insuficientes ou outros eventos de crédito adverso. O objetivo de tais sistemas é proteger os comerciantes da fraude de verificação, bem como das situações nas quais as pessoas fazem cheques inocentemente, sem ter dinheiro suficiente; em qualquer CASe o comerciante deve seguir medidas para coletar os fundos e isso é caro e demorado.

Alguns comerciantes evitam esse problema simplesmente recusando -se a aceitar cheques. Outros usam a verificação do comerciante. Empresas muito pequenas podem usar um sistema tão simples quanto ligar para o banco ou cooperativa de crédito na qual o cheque é desenhado e perguntando se a pessoa que escreve um cheque é um membro ou cliente em boa posição. Outros sistemas podem digitalizar verificações e executar os dados por meio de um banco de dados que as pessoas podem usar para determinar se a verificação provavelmente será válida. Sistemas mais avançados Débito em dinheiro imediatamente da verificação do cliente para garantir que o cheque abranja os fundos.

Usar um sistema de verificação do comerciante custa dinheiro. O custo do sistema varia dependendo dos serviços que oferece e dos negócios nos quais um comerciante está funcionando. Alguém com uma conta de comerciante de alto risco terá que pagar moRe porque o risco de verificações ruins é correspondentemente mais alto. É típico pagar uma taxa de manutenção mensal e uma taxa por verificação pelo processamento de verificação do comerciante.

No outro sentido, a verificação do comerciante é usada por sites que atuam como mercados, listando mercadorias de vários fornecedores. Esses sites solicitam a seus fornecedores que verifiquem sua identidade e forneçam informações de contato atuais e precisas. Isso protege os consumidores da fraude, garantindo que apenas fornecedores autorizados sejam listados e fornecendo aos consumidores um mecanismo para entrar em contato com um fornecedor no caso de uma disputa ou problema.

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