Como me torno um agente financeiro?
Um agente financeiro costuma ser chamado de consultor ou consultor financeiro. As pessoas que desejam se tornar um agente financeiro devem estar cientes da verdadeira realidade do que um agente financeiro faz. Enquanto a maioria das pessoas pensa que um agente financeiro simplesmente consulta os clientes sobre como investir seu dinheiro, isso não é verdade. O dever número um que um agente financeiro realiza é vender seus serviços, geralmente por algum tipo de taxa. Muitas vezes, uma pessoa se beneficiará extremamente de ter um diploma de psicologia ao desejar se tornar um agente financeiro, pois aconselhará os clientes da mesma maneira que aconselha.
Qualquer pessoa que deseje se tornar um agente financeiro certificado deve observar que terá que concluir um curso, provavelmente de uma faculdade credenciada. Além de concluir esse tipo de curso, a pessoa terá que fazer um exame de dois dias. A maioria das empresas que desejam contratar um agente financeiro certificado não contratará ninguém com certificação, a menos que a pessoa tenha três anos de experiência profissional também. Muitas pessoas acreditam que as grandes empresas financeiras exigem que seus agentes financeiros sejam certificados, no entanto, isso nem sempre é verdade. De fato, muitas grandes empresas desenvolverão seu próprio programa de treinamento de licenciamento, não a certificação, que geralmente dura mais de 30 semanas.
O público geralmente prefere que um agente financeiro possua certificação, especialmente aqueles que desejam abrir um negócio de consultoria financeira. Obter educação e certificação de agentes financeiros não garantirá o sucesso de alguém, mas definitivamente pode ajudar uma pessoa a aprender a consultar e aconselhar efetivamente os clientes e, ainda mais importante, a vender seus serviços. Existem muitos tipos diferentes de graus que uma pessoa pode concluir para se tornar um agente financeiro. Isso geralmente inclui um diploma em Finanças, Ciência da Computação, Contabilidade, Comércio, Economia ou outros.
Existe um significado completamente diferente entre se tornar um agente financeiro e se tornar um agente financeiro bem-sucedido. Para ter sucesso nessa linha de trabalho, uma pessoa deve ser dedicada ao trabalho. Além de trabalhar, o agente financeiro deve se educar continuamente em leis financeiras. A habilidade mais importante que um agente financeiro deve possuir é a capacidade de ouvir. Através da capacidade de um agente financeiro para ouvir, ele ou ela pode atender com sucesso aos desejos e necessidades dos clientes.