Como me torno um Planejador Financeiro?
Para se tornar um planejador financeiro, há quatro etapas que você deve concluir: ensino pós-secundário, experiência, certificação e licenciamento. Todas essas etapas são necessárias para trabalhar como planejador financeiro. Um planejador financeiro é alguém responsável por ajudar as pessoas com seus investimentos e planos financeiros de longo prazo. Isso pode incluir fundos de educação, aposentadoria antecipada ou compra de ações e títulos.
O tipo de ensino pós-secundário recomendado para se tornar um planejador financeiro varia de um diploma de três anos em gestão financeira ou contabilidade de uma comunidade ou faculdade de carreira a um diploma em contabilidade de uma universidade. A grande maioria dos planejadores financeiros tem formação educacional em contabilidade ou finanças. Pode ser muito útil ao tentar entender os conceitos financeiros e fornecer garantias aos clientes de que você possui uma certa quantidade de conhecimento em campo.
A experiência prática que é útil quando você se torna um planejador financeiro inclui atendimento ao cliente, diretor financeiro, contador e trabalho para uma empresa de investimento. Todas essas experiências combinam serviços ao cliente e informações financeiras. Muitos planejadores financeiros também obtêm habilidades de falar em público e de apresentação para aumentar seu conjunto de habilidades.
A maioria dos planejadores financeiros é empregada por uma grande empresa financeira ou de investimento. Essas empresas geralmente exigiam que os funcionários concluíssem um curso personalizado em suas ofertas de produtos, gerenciamento de clientes, balanceamento de portfólio e estratégias de investimento a longo prazo. Esses cursos são oferecidos gratuitamente, mas a conclusão bem-sucedida geralmente é um requisito para o emprego contínuo.
Alguns estados têm requisitos de licenciamento para todos que desejam se tornar um planejador financeiro. Consulte o governo estadual local para obter informações sobre os requisitos educacionais, exames e taxas de licenciamento. O objetivo dessas licenças é garantir aos clientes que seu dinheiro será investido e gerenciado adequadamente.
Planejadores financeiros que abrem um consultório particular geralmente são Contadores Públicos Certificados (CPA) que adicionaram planejamento financeiro ao seu conjunto de habilidades. Há muitos fatores a considerar antes de abrir um consultório particular. Recursos, suporte e financiamento são itens importantes que afetam diretamente a viabilidade a longo prazo desse tipo de empresa.
Atrair clientes pode apresentar outro desafio, pois sempre há preocupações com artistas de fraude e outras pessoas que roubam o dinheiro de seus clientes. Forneça documentação e referências de suporte de empresas e clientes respeitados para tranquilizar os clientes em potencial. Obtenha seguro comercial suficiente para proteger os clientes e crie material promocional para que as pessoas saibam que você está disponível para prestar este serviço.