Como obtenho uma licença de consultor financeiro?
Um consultor financeiro é um especialista especialmente treinado que fornece conselhos sobre planejamento e investimentos financeiros. Em muitos países, alguém que deseja oferecer serviços como consultor financeiro deve ser licenciado pelas autoridades apropriadas; isso garante aos clientes do consultor que ele possui o conhecimento especializado necessário para certos aspectos do trabalho, como aconselhamento sobre investimentos em valores mobiliários. Nos Estados Unidos, é possível obter uma licença de consultor financeiro passando nos exames das licenças das séries 7 e 66.
Os testes dessas licenças juntos são chamados de Exame de Direito Combinado Uniforme do Estado e são administrados pela FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro). Este teste é realizado para garantir que os profissionais de investimento conheçam as regras do investimento público. Os participantes do teste devem receber uma pontuação de 70 ou superior para passar na Série 7 e um 75 ou superior para passar na Série 66. O candidato deve passar nos dois exemplos para receber uma licença de consultor financeiro.
Para fazer o teste da Série 7, você deve ter um patrocinador. Como você já deve trabalhar no setor de serviços financeiros antes de fazer o exame, seu empregador geralmente é seu patrocinador e paga as taxas do curso. O exame da série 66 não exige um patrocinador, mas esses dois testes geralmente são realizados na mesma época, com o empregador pagando todas as taxas.
Depois de ter um patrocinador, você deve preencher o formulário U10 para o teste da Série 7 e o formulário U4 para o teste da Série 66. Em seguida, os formulários e as taxas do exame devem ser enviados à FINRA. Agora você deve começar a estudar para os testes, o que pode ser intimidador e esmagador para algumas pessoas. Existem muitos recursos on-line e impressos para ajudar no estudo, incluindo testes práticos.
Em seguida, você receberá um aviso de inscrição pelo correio. Este formulário confirma seu registro e fornece uma data de validade. Ambos os exames devem ser aprovados antes desta data, que normalmente é de 120 dias após a inscrição. O Aviso de Inscrição também fornecerá outras informações sobre a realização de testes, incluindo locais de exames. Encontre o local do exame local e ligue para marcar uma consulta, garantindo que haja tempo de estudo suficiente antes de fazer os testes.
No dia do teste, leve lápis e papel em branco extras para fazer os cálculos, embora o teste seja provavelmente administrado por computador. Certifique-se de descansar bastante na noite anterior e tomar um bom café da manhã no dia do teste. Os testes levarão algumas horas para serem concluídos e, embora geralmente sejam realizados em conjunto, não são realizados no mesmo dia. Se você não for aprovado, os exames poderão ser feitos novamente desde que estejam antes da data original de validade de 120 dias.
Geralmente, não é necessária uma licença de consultor financeiro para realizar alguns dos trabalhos financeiros típicos, mas é necessária uma licença para vender imóveis, seguros, títulos, fundos mútuos ou ações. Sem uma licença de consultor financeiro, um consultor não pode sugerir esses tipos de produtos financeiros a um cliente. Ele ou ela só podem falar sobre todos os produtos disponíveis de maneira imparcial, fornecendo ao cliente informações suficientes para tomar sua própria decisão.