Como faço para obter uma licença de consultor financeiro?

Um consultor financeiro é um especialista especialmente treinado que fornece conselhos sobre planejamento e investimentos financeiros. Em muitos países, alguém que deseja oferecer serviços como consultor financeiro deve ser licenciado pelas autoridades apropriadas; Isso garante aos clientes do consultor que ele tenha o conhecimento especializado necessário para certos aspectos do trabalho, como fornecer conselhos sobre investimentos em valores mobiliários. Nos Estados Unidos, uma licença de consultor financeiro pode ser obtido através dos exames para as licenças da Série 7 e 66.

Os testes para essas licenças juntos são chamados de exame uniforme de direito estadual combinado e são administrados pela Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA). Este teste é realizado para garantir que os profissionais de investimento conheçam as regras de investimento público. Os tomadores de teste devem receber uma pontuação de 70 ou superior para passar na série 7 e um 75 ou superior para passar na série 66. O candidato deve passar nos dois exemplos para receber uma licença de consultor financeiro.

Para receberO teste da série 7, você deve ter um patrocinador. Como você já deveria trabalhar no setor de serviços financeiros antes de fazer o exame, seu empregador geralmente é seu patrocinador e paga as taxas do curso. O exame da série 66 não requer um patrocinador, mas esses dois testes geralmente são realizados na mesma época, com o empregador pagando por todas as taxas.

Depois de ter um patrocinador, você deve concluir o Formulário U10 para o teste da série 7 e o formulário U4 para o teste da série 66. Em seguida, os formulários e as taxas de exame devem ser enviados para a FINRA. Agora você deve começar a estudar para os testes, que podem ser intimidadores e avassaladores para algumas pessoas. Existem muitos recursos on -line e impressos para ajudar a estudar, incluindo testes de prática.

Em seguida, você receberá um aviso de inscrição no correio. Este formulário confirma seu registro e fornece uma data de validade. Ambos os exames devem ser passados ​​antes desta data, que éGeralmente 120 dias após o registro. O aviso de inscrição também fornecerá outras informações de fazer testes, incluindo locais de exames. Encontre o local do exame local e ligue para marcar uma consulta, certificando -se de que haja amplo tempo de estudo antes de fazer os testes.

No dia do teste, traga lápis extras e papel em branco para fazer cálculos, embora provavelmente o teste seja administrado pelo computador. Certifique -se de descansar bastante na noite anterior e tome um bom café da manhã no dia do teste. Os testes levarão algumas horas para serem concluídos e, embora geralmente sejam feitos juntos, eles não são levados no mesmo dia. Se você não passar, os exames poderão ser feitos novamente enquanto for antes da data de vencimento original de 120 dias.

Uma licença de consultor financeiro geralmente não é obrigado a realizar alguns dos empregos financeiros típicos, mas é necessária uma licença para vender imóveis, seguros, títulos, fundos mútuos ou ações. Sem uma licença de consultor financeiro, um consultor não pode sugerirEsses tipos de produtos financeiros para um cliente. Ele ou ela só pode falar sobre todos os produtos disponíveis de maneira imparcial, fornecendo ao cliente informações suficientes para tomar sua própria decisão.