Como faço para obter um diploma de planejamento financeiro?
Um diploma de planejamento financeiro é a qualificação mais reconhecível internacionalmente no campo. Para obter um diploma credenciado, um candidato deve concluir um programa formal de estudos em um Instituto de Ensino Superior. Os titulares de bacharelado em disciplinas comerciais relacionadas, como finanças, economia e contabilidade, também podem encontrar trabalho como planejadores financeiros. Muitas instituições nos níveis de graduação e pós -graduação oferecem programas de graduação em planejamento financeiro.
Embora os requisitos exatos de admissão dependam da instituição, um bom programa de graduação em planejamento financeiro normalmente espera que os candidatos realizem altas notas do ensino médio em inglês e matemática. Os alunos precisam ter concluído um programa de bacharel em uma disciplina cognata, a fim de obter entrada para um programa de mestrado em planejamento financeiro e, por sua vez, o mestrado pode formar uma base para estudos adicionais no nível de doutorado. Muito poucos planejadores financeiros buscam um doutoradodiploma de planejamento financeiro, a menos que planejem ensinar o assunto ou estejam interessados em contribuir com pesquisas para o campo.
O planejamento financeiro refere -se a um tipo de consultoria financeira adaptada às necessidades de clientes individuais, em oposição a empresas ou outras organizações. Os planejadores financeiros trabalham em estreita colaboração com seus clientes para decidir sobre estratégias para gerenciar e gerar riqueza. Eles freqüentemente criam relacionamentos de longo prazo e revisam seus planos de se adequar a mudanças na economia ou nas circunstâncias e objetivos financeiros de seus clientes.
O sucesso da carreira de um planejador financeiro depende de qual empresa ele ou ela trabalha e, ao trabalhar de forma independente, para os clientes que o planejador financeiro pode atrair. As melhores empresas e clientes geralmente estão mais interessados na experiência e registro de realização do planejador financeiro do que em seus níveis de estudos. Planejada mais financeiraA RS é um diploma de bacharel, optando por investir seu tempo após esse primeiro grau na construção de suas carteiras e acumulando experiência.
A duração de um grau de planejamento financeiro varia de acordo com o nível. Um diploma de bacharel geralmente leva entre três a cinco anos para ser concluído; um mestrado, entre um e três; e um doutorado, entre três e cinco. Também é comum os profissionais buscarem a certificação e ingressarem em associações profissionais. Uma das credenciais mais conhecidas do planejamento financeiro em todo o mundo é a certificação Certified Financial Planner (CFP) dos EUA. Para obter essa certificação, os candidatos devem possuir um diploma de bacharel apropriado, três anos de experiência profissional e passar no exame de certificação CFP e verificação de antecedentes.