Quais são os diferentes trabalhos de banqueiro pessoal?

Empregos de banqueiros pessoais envolvem supervisionar as contas dos clientes e podem variar os contadores bancários a agentes de empréstimos e aqueles que trabalham com clientes de ponta específicos. Os deveres gerais de empregos pessoais de banqueiros estão ajudando os clientes a abrir novas contas e selecionar as melhores opções de investimento ou poupança, minimizando os riscos. Os requisitos podem incluir um amplo entendimento dos vários serviços de um banco, do mercado de ações e do setor bancário em geral.

Freqüentemente, as pessoas que mantêm empregos pessoais de banqueiros são profissionais que ajudam clientes muito ricos a gerenciar seu dinheiro. Os banqueiros pessoais que atendem a clientes de ponta oferecem conselhos especializados para fazer investimentos que produzem retornos máximos com riscos mínimos. É necessário um comportamento e aparência profissional ao lidar com os clientes para projetar a confiança necessária para obter confiança dos clientes no lidar com suas finanças. Lidar com informações financeiras com confidencialidade e precisão também são deveres essenciais deste trabalho.

Comunicação com CLIents é outro dever essencial de banqueiros pessoais que têm clientes com altos níveis de patrimônio líquido. Atualizações regulares sobre as informações da conta são fornecidas por e -mail, telefone ou pessoalmente. As ligações e reuniões telefônicas estão agendadas para a conveniência do cliente e podem até ocorrer nos fins de semana e noites. Tudo isso exige que o banqueiro pessoal se mantenha atualizado nas contas de seus clientes e possa responder a quaisquer perguntas sobre transações ou saldos de contas, por exemplo.

Grandes instituições bancárias geralmente atribuem novos clientes a banqueiros pessoais. Depois de receber um cliente, o banqueiro pessoal explicará as várias contas oferecidas pelo banco. Além de abrir contas, os banqueiros pessoais são responsáveis ​​por explicar e orientar um cliente em como fechar uma conta. Quaisquer penalidades ou consequências para fechar uma conta também devem ser explicadas.

Alguma pessoatodos os banqueiros trabalham para si. Os deveres para esses tipos de empregos pessoais de banqueiros são essencialmente os mesmos que trabalhar para uma instituição financeira. Um banqueiro pessoal autônomo, no entanto, deve encontrar seus próprios clientes.

Um banqueiro pessoal que trabalha com clientes designados geralmente precisa de pelo menos um diploma de bacharel em finanças ou uma área relacionada. Esses programas de graduação exigem uma aptidão para a matemática, especialmente a contabilidade, a economia e a estatística. Alguns banqueiros pessoais que desejam avançar sua carreira também podem ter um mestrado em administração de empresas (MBA). O licenciamento pode ser necessário para alguns empregos pessoais de banqueiro.

A disponibilidade de empregos pessoais de banqueiros depende das demandas do mercado, da educação e se um candidato tem um histórico de sucesso no campo. Os caixas bancários geralmente podem ser contratados com um diploma do ensino médio e alguma experiência de atendimento ao cliente. Para agentes de empréstimos em grandes instituições, geralmente é necessário um diploma de bacharel, juntamente com algumas experiênciasriências em vendas ou bancos.