Quais são os diferentes tipos de trabalhos contra lavagem de dinheiro?
Para pessoas que gostam de pesquisar informações detalhadas e investigar mistérios, uma carreira em combate à lavagem de dinheiro (AML) pode ser uma boa opção. Existem empregos contra a lavagem de dinheiro em bancos e instituições financeiras. Além disso, existem empresas de consultoria contra lavagem de dinheiro que contratam investigadores experientes. Alguns dos cargos para investigadores contra lavagem de dinheiro incluem oficial de conformidade da AML, oficial de investigações da AML e gerente de inteligência financeira da AML.
Geralmente, um especialista em combate à lavagem de dinheiro é um contador forense que possui treinamento especial em técnicas e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro. Esse especialista acompanha o fluxo de dinheiro nas contas da instituição financeira, usando as informações fornecidas por muitas fontes, incluindo fontes do governo. Uma das tarefas que um especialista costuma executar é treinar outras pessoas para observar atividades suspeitas. Um especialista em combate à lavagem de dinheiro usa todos os sistemas bancários e fontes externas, como empresas de consultoria em combate à lavagem de dinheiro.
Alguns dos trabalhos de combate à lavagem de dinheiro são altamente especializados. Um desses trabalhos especializados é o desenvolvimento de software e sistemas contra lavagem de dinheiro para ajudar as pessoas a realizarem seus trabalhos contra lavagem de dinheiro. Uma pessoa que busca uma carreira em software anti-lavagem de dinheiro normalmente precisa de experiência e treinamento em regulamentos e técnicas de desenvolvimento de software e anti-lavagem de dinheiro.
Nas grandes empresas, uma pessoa pode ser gerente de um departamento de combate à lavagem de dinheiro. Freqüentemente, esse gerente viaja para várias instalações e treina a equipe no local. É comum que essa pessoa e outros especialistas em combate à lavagem de dinheiro sejam bilíngues, como em inglês e chinês mandarim, porque o setor bancário se tornou cada vez mais uma atividade global.
As pessoas que possuem um diploma de direito e experiência em empregos contra lavagem de dinheiro às vezes encontram emprego no sistema judicial. Uma pessoa pode se tornar um promotor especializado em leis e casos contra a lavagem de dinheiro ou um advogado que procura defender as pessoas contra a acusação. A consultoria é outra carreira no sistema jurídico e, geralmente, uma pessoa não precisa de um diploma em direito para ser consultora. Freqüentemente, um consultor precisa de vários anos de experiência em trabalhos de combate à lavagem de dinheiro.
As empresas de consultoria contra lavagem de dinheiro contratam especialistas em lavagem de dinheiro para ajudar as empresas a estabelecer um plano ou sistema para detectar atividades de lavagem de dinheiro. Geralmente, eles treinam a equipe de seus clientes e treinam gerentes para monitorar a eficácia da equipe. Os consultores normalmente têm mais experiência e maior nível educacional do que a maioria dos especialistas em combate à lavagem de dinheiro. Às vezes, empresas de consultoria contratam profissionais de combate à lavagem de dinheiro, especializados em avaliação de riscos para calcular a vulnerabilidade de uma empresa.
Quase todos os países têm empregos contra a lavagem de dinheiro, embora alguns países usem nomes diferentes. Por exemplo, no Canadá, o termo americano anti-lavagem de dinheiro é normalmente chamado de programa de financiamento antiterrorista. Cada região ou país tem seus próprios regulamentos e requisitos que um especialista em combate à lavagem de dinheiro precisa conhecer. Nos Estados Unidos, algumas das leis que as pessoas em empregos de combate à lavagem de dinheiro precisam conhecer incluem a Lei do Patriota, a Lei de Sigilo Bancário (BSA) e as diretrizes contra a lavagem de dinheiro do Tesouro dos EUA. Outros requisitos importantes incluem um conhecimento prático dos requisitos de relatórios de atividades suspeitas e das técnicas investigativas de conhecimento do cliente.