Quais são os diferentes tipos de empregos anti-lavagem de dinheiro?
Para pessoas que gostam de pesquisar informações detalhadas e investigar mistérios, uma carreira em lavagem anti-dinheiro (AML) pode ser uma boa escolha. Existem empregos anti-lavagem de dinheiro em bancos e instituições financeiras. Além disso, existem empresas de consultoria de lavagem de dinheiro que contratam investigadores experientes. Alguns dos títulos de emprego para investigadores anti-lavagem de dinheiro incluem Oficial de Conformidade da AML, Oficial de Investigações da AML e Gerente de Inteligência Financeira da AML. Esse especialista segue o fluxo de dinheiro através das contas da instituição financeira, usando informações fornecidas por muitas fontes, incluindo fontes do governo. Uma das tarefas que um especialista costuma executar é treinar outro pessoal para observar atividades suspeitas. Um especialista em lavagem de dinheiro usa todos os sistemas bancários, bem como externos, entãoUrces, como empresas de consultores de lavagem de dinheiro. Um desses empregos especializados é o desenvolvimento de software e sistemas de lavagem de dinheiro para ajudar as pessoas a realizar seus empregos de lavagem de dinheiro. Uma pessoa que busca uma carreira em software de lavagem de dinheiro normalmente precisa de experiência e treinamento no desenvolvimento de software e regulamentos e técnicas de lavagem de dinheiro.
Em empresas maiores, uma pessoa pode ser gerente de um departamento de lavagem de dinheiro. Freqüentemente, esse gerente viaja para várias instalações e treina a equipe no local. É comum que essa pessoa e outros especialistas em lavagem de dinheiro sejam bilíngues, como em inglês e chinês mandarim, porque os bancos se tornaram cada vez mais uma atividade global.
Pessoas que têm um diploma em direito e experiência em empregos de lavagem de dinheiroÀs vezes, encontre emprego no sistema judicial. Uma pessoa pode se tornar um promotor especializado em leis e casos de lavagem de dinheiro ou um advogado que procura defender as pessoas contra a acusação. A consultoria é outra carreira no sistema jurídico e, geralmente, uma pessoa não precisa de um diploma de direito para ser consultor. Freqüentemente, um consultor precisa de vários anos de experiência em empregos de lavagem de dinheiro.
As empresas de consultoria de lavagem anti-dinheiro contratam especialistas em lavagem de dinheiro para ajudar as empresas a estabelecer um plano ou sistema para detectar atividades de lavagem de dinheiro. Geralmente, eles treinam a equipe de seus clientes e treinam os gerentes para monitorar a eficácia da equipe. Os consultores normalmente têm mais experiência e graus educacionais mais altos do que a maioria dos especialistas em lavagem de dinheiro. As empresas de consultoria às vezes contratam profissionais de lavagem de dinheiro especializados em avaliação de risco para calcular a vulnerabilidade de uma empresa.Quase todos os países têm empregos anti-lavagem de dinheiro, embora alguns contamRies usam nomes diferentes. Por exemplo, no Canadá, a lavagem anti-dinheiro dos EUA é normalmente chamada de programa de financiamento antiterrorista. Cada região ou país tem seus próprios regulamentos e requisitos que um especialista em lavagem de dinheiro precisa conhecer. Nos Estados Unidos, algumas das leis que as pessoas em empregos de lavagem de dinheiro precisam saber incluem a Lei do Patriot, a Lei de Secreção do Banco (BSA) e as diretrizes anti-lavagem de dinheiro do Tesouro dos EUA. Outros requisitos importantes incluem um conhecimento prático dos requisitos de relatórios de atividades suspeitas e as técnicas de investigação de conhecer seu cliente.