Quais são os diferentes tipos de certificação do consultor financeiro?

Quando uma pessoa considera seguir uma carreira como consultor financeiro, ele pode acreditar que o trabalho em si tem tudo a ver com números. Em breve, ele descobrirá, no entanto, que há muita ênfase e importância nas cartas que seguem seu nome em seu cartão de visita, particularmente aquelas que designam as várias certificações do consultor financeiro que ele atualmente possui. Um consultor financeiro pode ser certificado em uma variedade de conjuntos de habilidades com base em sua área de especialização individual. As certificações mais comuns procuradas são certificadas Planejador e Reg (CFP & Reg), contador público certificado (CPA), Analista Financeiro Chartered (CFA) e subscritor de vida fretado (CLU). Ele concluiu e passou com êxito um exame, adquiriu o nível necessáriode experiência no setor e obteve o histórico mínimo de educação. Ele também é obrigado a concluir os requisitos de educação continuada em andamento e o reteste periódico, a fim de manter sua certificação de consultor financeiro da CFP e Reg

A certificação do CPA do Consultor Financeiro é concedido a um indivíduo especializado no campo contábil e que atendeu aos requisitos de educação, experiência, licenciamento e exame necessários. Um CPA prepara e arquiva declarações fiscais, além de executar auditorias tributárias subsequentes, para indivíduos ou empresas. Um indivíduo que já foi designado um CPA às vezes também busca uma certificação de consultor financeiro como especialista em finanças pessoais (PFS), mostrando sua compreensão do planejamento financeiro pessoal e dos impostos.

Uma certificação CFA Financial Advisor é concedida a um indivíduo quepassou com sucesso três exames de certificação após obter três anos de experiência contábil relevante. A certificação foi projetada para transmitir uma extensa compreensão dos procedimentos contábeis, bem como gerenciamento de portfólio e análise de investimentos. Muitas pessoas que possuem uma certificação CFA também possuem uma designação de conselheiro de investimento (CIC). Esta certificação suplementar do consultor financeiro mostra que o indivíduo demonstrou um entendimento mais detalhado dos padrões e práticas de gerenciamento de portfólio do que o exigido pelo CFA.

As certificações

Clu são dadas a um indivíduo que se concentra nos aspectos econômicos de várias políticas de seguro e benefícios. Envolve uma combinação de programas de estudo e uma extensa série de exames. Um consultor financeiro certificado pela Clu está equipado para lidar com uma ampla variedade de tópicos, incluindo planejamento imobiliário, seguro de vida e saúde, planejamento de aposentadoria e gerenciamento de investimentos. Certificações Clusão frequentemente necessários para indivíduos que procuram trabalho no setor de seguros que estarão lidando com os aspectos financeiros da indústria.