O que um consultor financeiro principal faz?
Um consultor financeiro chefe ou diretor financeiro é um líder reconhecido em uma organização de planejamento e aconselhamento financeiro. Aconselhamento e planejamento financeiro são onde analistas treinados profissionalmente usam seus conhecimentos monetários e econômicos para ajudar empresas, governos e indivíduos a trabalhar em direção a seus objetivos financeiros. Eles avaliam todas as facetas das finanças do cliente e preparam planos de longo e curto prazo. Idealmente, os principais consultores financeiros se esforçam para encontrar uma receita equilibrada de investimento, geralmente por meio de opções relativamente seguras, como ações, títulos e fundos mútuos.
Corporações e governos geralmente incorporam um consultor financeiro chefe ou diretor financeiro de seu funcionário executivo. Seus principais deveres geralmente incluem o planejamento e o gerenciamento dos objetivos financeiros da organização dentro dos limites de seu orçamento e garantindo a precisão dos relatórios fiscais aos acionistas, no caso de empresas de capital aberto e ao público em geral.Fusões e aquisições, investimentos e gerenciamento dos riscos inerentes envolvidos, e a supervisão da implementação de estratégias de arrecadação de dinheiro podem se enquadrar em um alcance principal de um consultor financeiro.
O método de pagamento e o valor das taxas cobrados difere de um consultor financeiro para outro. Os consultores financeiros baseados em taxas recebem uma bolsa ou comissão de produtos de investimento que vendem, além da taxa cobrada por seus serviços de planejamento. Alguns consultores são pagos apenas por comissão. Outros recebem pagamento exclusivamente de seus clientes por meio de uma porcentagem pré-organizada ou negociada dos ativos que eles gerenciam para eles.
A maioria das jurisdições exige que os consultores financeiros obtenham licenciamento antes de trabalhar nesse local. Esses requisitos diferem por área, com base nos tipos de produtos financeiros vendidos pelo consultor. Para se tornar um consultor financeiro ou consultor financeiro -chefe, umA pessoa precisará pesquisar os requisitos de registro e certificação para consultores financeiros no local em que deseja trabalhar. Nos EUA, o registro é gerenciado pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC) ou reguladores estaduais. O Conselho de Padrões Certificado do Planejador Financeiro é a principal organização encarregada de certificar consultores financeiros.
Os requisitos que um consultor financeiro chefe, planejador financeiro ou consultor financeiro pessoal deve atender para obter a certificação profissional é três vezes. Os candidatos devem manter pelo menos um diploma de bacharel. Um mínimo de três anos de experiência em consultoria financeira também é exigida em muitos casos. Depois que esses dois requisitos de elegibilidade são atendidos, os candidatos serão qualificados para fazer o exame de certificação. Conclusão bem -sucedida deste exame, juntamente com o cumprimento dos requisitos de educação e experiência, concede ao consultor financeiro o título de planejador financeiro certificado (CFP).