O que um representante financeiro faz?
Há uma variedade de funções que um representante financeiro pode executar. Em uma empresa de serviços de investimento, por exemplo, um gerente de patrimônio fornece conselhos e ajuda um indivíduo a investir e planejar grandes eventos financeiros. Os consultores são um tipo de representante financeiro que pode orientar um grande investidor, como um fundo de pensão, alocando dinheiro para os mercados financeiros. Os representantes financeiros podem ser encontrados em locais bancários de varejo e corretagem de investimentos. Esses representantes financeiros podem ajudar os clientes a realizar o planejamento imobiliário e gerenciar ativos imobiliários da maneira mais eficiente em termos de impostos. Ao determinar as metas de um cliente, os gerentes de patrimônio podem recomendar um plano de investimento com uma estratégia para alocar dinheiro a várias classes de ativos nos mercados financeiros, incluindo ações e títulos. Um valioso gerente de patrimônio ajudaráum cliente para proteger ativos contra ameaças inflacionárias e talvez credores. Por fim, esse representante financeiro deve ajudar um cliente a alcançar as metas ao longo da vida através da aposentadoria e possivelmente além disso para as gerações futuras.
Ao longo dos serviços financeiros, um corretor de bolsas é um tipo de representante financeiro que realiza negociações de investimento em nome de indivíduos e instituições. Estes são profissionais de finanças licenciados que atingiram alguma certificação do setor para executar essas tarefas. Existem diferentes tipos de corretores, e alguns estão equipados para fornecer mais orientações financeiras do que outros. Um corretor de serviço completo foi treinado para oferecer conselhos de investimento aos clientes, enquanto um corretor de desconto é normalmente limitado à execução de negociações em resposta às ordens do cliente.
É comum uma grande empresa institucional recorrer a um representante financeiro de terceiros para investirConselho do ment. Esse profissional financeiro também pode executar algumas tarefas logísticas para o cliente institucional. Por exemplo, quando um grande investidor, como o patrocinador do plano de algum plano de aposentadoria, está procurando um gerente de dinheiro para supervisionar os ativos em nome do fundo, um representante financeiro pode liderar esse processo. Obviamente, o profissional financeiro provavelmente também estará envolvido com o processo de seleção, mas também pode lidar com todos os envios e consultas enviadas por partes interessadas em nome de um cliente.
Em um banco de varejo, um representante financeiro pode ser o caixa que recebe depósitos e realiza transações de retirada em nome dos clientes. Profissionais financeiros bancários mais qualificados podem ser responsáveis pela emissão de empréstimos, incluindo hipotecas, para determinados clientes. A maioria das funções em um banco de varejo envolve atendimento ao cliente e pode exigir horário de fim de semana.