O que um representante de vendas financeiro faz?
Um representante de vendas financeiras se reúne com possíveis clientes de uma corretora, banco ou companhia de seguros para discutir produtos e serviços. O objetivo é fazer com que o cliente abra uma conta e garantir que os serviços associados à conta sejam adequados às necessidades do cliente. Além disso, os representantes financeiros de vendas estão envolvidos na venda direta e no marketing contínuo para incentivar as pessoas a comprar mais produtos e se envolver mais com a empresa. As qualificações para trabalhar neste campo podem variar, dependendo do empregador, mas os graus em finanças e assuntos relacionados podem ser muito úteis.
Em alguns casos, o representante financeiro de vendas trabalha em um escritório, respondendo a perguntas de clientes que entram ou pedem informações. Esses clientes geralmente procuram especificamente serviços financeiros, o que fornece uma abertura para abrir uma conta e fechar um acordo para transferir o dinheiro do cliente para a empresa. Enquanto os clientes discutem produtos e serviços, um representante de vendas financeiras pode fornecer informações sobre diferentes pacotes e opções e também mostrar como a oferta se compara à concorrência. Isso pode ser importante para clientes com ofertas concorrentes.
As empresas também podem enviar um representante de vendas financeiras para uma casa ou empresa, mediante solicitação. Para reuniões envolvendo contas grandes ou complexas, isso pode ser preferido, pois mostra ao cliente que a solicitação de informações está sendo levada a sério. Por exemplo, uma empresa que tenta decidir com qual cooperativa de crédito deseja trabalhar para criar contas especializadas de funcionários pode solicitar informações e se reunir com representantes em seus próprios escritórios, em vez de precisar ir à cooperativa de crédito. O tamanho grande da conta merece uma visita pessoal.
Outros representantes financeiros de vendas podem estar envolvidos nas vendas de viagens. Eles tendem a trabalhar com empresas, fornecendo informações e suporte aos clientes que instalam terminais de ponto de venda ou precisam de outros serviços financeiros. Isso pode exigir muito mais perspicácia de marketing, pois o representante de vendas financeiras pode encontrar pessoas que não solicitaram informações ou solicitar serviços e pode não estar interessado. Depois que o vendedor estabelece um relacionamento com o cliente, ele também pode esperar visitas de acompanhamento para verificar o produto, responder a perguntas e oferecer suporte.
Uma mistura de conhecimento do setor financeiro, habilidades de atendimento ao cliente e atenção aos detalhes geralmente é útil para um representante de vendas financeiro. O trabalho pode ser ocupado e pode exigir a capacidade de alternar rapidamente entre clientes e tarefas que podem incluir vendas diretas, suporte e assistência com perguntas de clientes em potencial. Algumas empresas oferecem benefícios aos seus funcionários, incluindo opções como contas de aposentadoria e seguro de saúde.