O que um representante de vendas financeiras faz?
Um representante de vendas financeiras se reúne com clientes em potencial de uma corretora, banco ou companhia de seguros para discutir produtos e serviços. O objetivo é fazer com que o cliente abra uma conta e garantir que os serviços associados à conta sejam adequados para as necessidades do cliente. Além disso, os representantes de vendas financeiros estão envolvidos na venda e no marketing contínuo para incentivar as pessoas a comprar mais produtos e se envolver mais com a empresa. As qualificações para trabalhar nesse campo podem variar, dependendo do empregador, mas os graus de finanças e assuntos relacionados podem ser muito úteis. Esses clientes geralmente estão buscando especificamente serviços financeiros, que fornece uma abertura para abrir uma conta e fechar um acordo para mover o dinheiro do cliente para a empresa. Enquanto os clientes discutem produtos e serviços, um finanO representante de vendas da Cial pode fornecer informações sobre diferentes pacotes e opções e também pode mostrar como a oferta se compara à concorrência. Isso pode ser importante para clientes com ofertas concorrentes.
As empresas também podem enviar um representante de vendas financeiras para uma casa ou empresa mediante solicitação. Para reuniões que envolvem contas grandes ou complexas, isso pode ser preferido, pois mostra ao cliente que a solicitação de informação está sendo levada a sério. Por exemplo, uma empresa que tentava decidir com qual união de crédito deseja trabalhar para criar contas especializadas de poupança de funcionários pode solicitar informações e se reunir com representantes em seus próprios escritórios, em vez de ter que ir à cooperativa de crédito. O tamanho grande da conta merece uma visita pessoal.
Outros representantes de vendas financeiros podem estar envolvidos nas vendas de viagens. Eles tendem a trabalhar com empresas, fornecendo informaçõese suporte aos clientes que instalam terminais de ponto de venda ou precisam de outros serviços financeiros. Isso pode exigir muito mais perspicácia de marketing, pois o representante de vendas financeiras pode estar atendendo a pessoas que não solicitam informações ou solicitam serviços e podem não estar interessadas. Uma vez que o vendedor estabeleça um relacionamento com o cliente, o cliente também pode esperar que as visitas de acompanhamento verifiquem o produto, respondam perguntas e ofereçam suporte.
Uma mistura de conhecimento do setor financeiro, habilidades de atendimento ao cliente e atenção aos detalhes geralmente é útil para um representante de vendas financeiras. O trabalho pode estar ocupado e pode exigir a capacidade de alternar rapidamente entre clientes e tarefas que podem incluir vendas diretas, suporte e assistência com perguntas de clientes em potencial. Algumas empresas oferecem benefícios para sua equipe, incluindo opções como contas de aposentadoria e seguro de saúde.