O que um advogado de fraude faz?

O trabalho dos advogados de fraude é amplo e diversificado, mas sempre se concentra na interpretação e aplicação de leis de fraude. Quase todas as jurisdições têm leis que impedem e punem fraudes em uma variedade de configurações. Fraude de seguros, fraude fiscal, fraude de valores mobiliários e fraude comercial são apenas algumas das leis de fraude mais populares. O trabalho de um advogado de fraude é aprender essas leis, entender sua aplicação e representar as partes que são afetadas por elas.

Não há descrição de um único trabalho para "advogado de fraude", já que grande parte do trabalho depende dos contornos do trabalho individual do advogado. É muito raro um advogado se manter como um advogado geral de fraude. Os advogados de fraude normalmente limitam suas práticas a um subconjunto específico de fraude. Ao focar em uma única área, o advogado pode se tornar um especialista em um certo tipo de fraude e pode fornecer melhor representação aos clientes nesse setor.

Os advogados de fraude podem ser divididos em três grupos principais: aqueles que ajudam a redigir e fazer cumprir as leis de fraude, aqueles que representam indivíduos e empresas que foram fraudados e aqueles que representam indivíduos e corporações acusados ​​de fraude. A primeira e a terceira categorias são mais comuns. Na maioria dos casos, os consumidores que acham que foram fraudados podem lançar ações institucionais que não exigem a assistência de um advogado. Muitos bancos, empresas e outras organizações voltadas para o consumidor têm departamentos de fraude dedicados a representar e resolver quaisquer alegações de fraude. Alguns funcionários do departamento de fraude são advogados, mas a maioria não é.

Os advogados que ajudam a redigir e aplicar as leis de fraude geralmente trabalham para governos de nível nacional ou local. Grande parte do trabalho deles geralmente é garantir que todas as leis de fraude estejam o mais atualizadas possível. Isso pode envolver a realização de pesquisas, monitoramento de alegações de fraude e manter -se a par de como as mudanças na tecnologia são imppráticas fraudulentas em ação.

Um advogado de fraude do governo geralmente também possui um componente investigativo para seu trabalho. Os advogados nessa capacidade geralmente acompanham as queixas do consumidor e acompanham os relatórios de fraude emitidos por empresas e instituições bancárias. Quando garantido, os advogados de fraude criarão casos contra supostos fraudadores. Eles lideram os processos de fraude, gerenciando julgamentos e representando os interesses do governo em tribunal.

Cada pessoa ou entidade processada por fraude geralmente traz representação individual. Na maioria dos casos, é um advogado de fraude orientado para a defesa que faz isso representando. Esse tipo de advogado de fraude usa as leis de fraude para argumentar que o réu não é responsável, não teve falha ou não pode ser processado adequadamente por algum motivo.

Os advogados de defesa de fraude, como a maioria dos outros advogados de fraude, concentram sua prática em um certo tipo de fraude. Um advogado de fraude de cartão de crédito, por exemplo, passará a maior parte do tempo avaliando o STREngths ou fraquezas de casos contra supostos ladrões de identificação ou artistas de golpe de cartão de crédito. Da mesma forma, um advogado de fraude de seguros defenderá aqueles acusados ​​de vender pacotes de seguros fraudulentos, e um advogado de fraude hipotecária representará corretores que supostamente terem esquemas de hipotecas orquestradas ou definirão taxas de juros que fraudaram clientes ou extorquiram dinheiro.

Dependendo da natureza do caso, as vítimas de fraude geralmente não aparecem no tribunal. Na maioria das vezes, os custos de montagem de um processo superam em muito a quantidade de dinheiro perdido. A fraude financeira normalmente pode ser tratada pelo departamento de fraude do banco ou do cartão de crédito associado sem nenhum custo. Da mesma forma, os indivíduos que são vítimas de seguro ou outra fraude precisam apenas relatar essa fraude à sua agência de proteção ao consumidor do governo e, em seguida, aguardam os advogados lá para investigar ou processar o caso. Alguns advogados montarão processos relacionados à fraude em nome de indivíduos, mas isso é incommon.