O que um paraaplanner faz?
Um paraaplanner é um profissional de serviços financeiros que pesquisa, recomenda e implementa planos detalhados de investimento para os clientes. Ele geralmente se reporta diretamente a um ou dois planejadores financeiros. Essa posição é comumente encontrada em bancos ou empresas de investimento e serviços financeiros. Um paraplanner costumava ser pouco mais do que um funcionário que reuniu papéis e verificou fatos e números para seu superior, um planejador financeiro. Sua experiência sobre finanças e investimentos raramente foi utilizada.
À medida que os planejadores financeiros se tornavam mais populares, a maior parte do tempo era geralmente passada a se reunir com os clientes para determinar seus objetivos gerais de curto e longo prazo e desenvolver estratégias apropriadas. Muitos começaram a confiar nos paraprósticos para interceder neste momento para ajudar o cliente a fazer escolhas financeiras específicas. Esta delegação liberadaOs horários dos planejadores financeiros passam para novos clientes que precisam de orientação geral. Uma vez que esses parâmetros estão em vigor, um paraplanner normalmente sugere fundos específicos e planos de investimento. Se os planos de investimento propostos forem aceitáveis para o cliente, o planejador financeiro normalmente entrega o cliente ao paraplanner, que faz as compras.
A partir desse ponto, o paraaplanner geralmente fica de olho no portfólio e responde às perguntas do cliente continuamente. Se o cliente deseja alterações nos investimentos, ele normalmente faz esses ajustes. Uma pessoa experiente nesta posição normalmente faz sugestões financeiras e de investimento ao cliente independente de Th the planejador financeiro.
Um paraplanner normalmente configura um cronograma com cada um de seus clientes para revisar portfólios e discutir as tendências do mercado. Esses compromissos são geralmente estabelecidos em intervalos de seis meses. Se um cliente precisar de orientação ou informação nesse meio tempo, o paraplanner ou o planejador financeiro geralmente está disponível para fornecer assistência.
O sucesso na paraplanning geralmente requer excelentes habilidades de pesquisa e análise. Espera -se que o paraaplanner seja um ótimo comunicador, escrito e oralmente. Como ele normalmente é responsável por informações altamente pessoais do cliente, a integridade é geralmente considerada um ativo forte para as pessoas com este trabalho.
Um diploma de bacharel em Serviços Financeiros, Contabilidade ou Administração de Empresas é frequentemente obrigada a se candidatar a este trabalho. É geralmente preferido um mínimo de dois anos de experiência profissional em serviços financeiros ou bancários. Certificações de educação continuada e de investimento são normalmente recomendadas parar paraplanners que aspiram a posições como planejadores financeiros.