O que um banqueiro pessoal faz?

Um banqueiro pessoal é um representante de uma instituição financeira que ajuda certos clientes a gerenciar seus ativos, incluindo hipotecas, poupança, contas de verificação e mercado monetário e certificados de depósito (CDs). O banqueiro pessoal examina os ativos de um cliente, sugere serviços bancários adicionais e oferece soluções quando consultado sobre as necessidades financeiras. Ao contrário de um planejador ou corretor financeiro, que pode fornecer informações sobre uma ampla gama de opções, um banqueiro pessoal se preocupa apenas com os ativos e depósitos que um cliente tem com o banco que ele representa. Essa pode ser uma posição dedicada em alguns bancos e geralmente envolve treinamento especial.

responsabilidades básicas

Os bancos, especialmente os grandes, oferecem uma ampla variedade de serviços, contas e empréstimos a seus clientes. Muitos clientes não conseguem determinar quais serviços melhor atendem às suas necessidades financeiras e buscam um representante bancário para esclarecimentos e conselhos. Banqueiros pessoais se esforçam para estabelecer e manutençãon Forte relacionamentos com seus clientes e até mesmo entra em contato proativamente com os clientes com recomendações e visitam seus negócios. Como resultado, os bancos geralmente oferecem incentivos de banqueiros pessoais, como bônus de vendas e referência além do salário -base. Os banqueiros pessoais devem ser capazes de resolver situações difíceis de maneira rápida e eficiente, garantindo a satisfação do cliente.

Serviços adicionais para um cliente

Os clientes normalmente recebem ajuda e conselhos ao concluir os pedidos de empréstimo e podem até descobrir que o processo de solicitação de empréstimo pode ser simplificado com a orientação de um banqueiro pessoal. Além disso, um banqueiro pessoal ajuda os clientes a decidir quais contas e investimentos podem produzir o máximo de benefícios e depois a acompanhá -los pela aplicação necessárian procedimentos. As taxas de conta questionáveis ​​podem ser explicadas e removidas com eficiência sem precisar chamar um número automatizado de atendimento ao cliente, e os débitos e créditos automáticos de uma conta podem ser monitorados em nome do cliente.

posições como banqueiros pessoais

caixas, agentes de empréstimos e gerentes de agências podem ser banqueiros pessoais, embora muitos bancos contratem e treinem indivíduos especificamente para essa posição. O objetivo é fornecer atendimento ao cliente personalizado, adaptado às necessidades bancárias de um cliente específico. Ajudar os clientes ricos a gerenciar suas contas é um serviço que há muito tempo está disponível de uma forma ou de outra.

Nos últimos anos, no entanto, a riqueza não é mais necessária para alguém que busca o conselho de um banqueiro pessoal. Os bancos podem oferecer os serviços de um banqueiro pessoal a qualquer cliente que exija um empréstimo ou que investe em CDs ou em uma conta do mercado monetário. Os clientes geralmente não são cobrados taxas adicionais por consultar um banqueiro pessoal enquanto um minO saldo imum é mantido com a instituição financeira.

Treinamento para banqueiros

Banqueiros pessoais devem estar familiarizados com todas as opções de empréstimo, conta e serviço disponíveis, taxas de juros atuais e tendências projetadas para aconselhar adequadamente um cliente. Os bancos geralmente fornecem aos banqueiros pessoais várias semanas de treinamento para familiarizá -los com os produtos e serviços específicos da instituição. Muitos banqueiros pessoais também têm formação educacional em finanças e experiência anterior em bancos.