O que um banqueiro principal faz?
Um banqueiro principal é membro de um banco comercial ou de investimento responsável por concluir várias tarefas diferentes. A principal responsabilidade de um banqueiro principal é vender os produtos e serviços do banco. Tais vendas exigem consulta com clientes, exame e avaliação de suas necessidades em relação à sua situação financeira e adaptando os produtos e serviços bancários às suas necessidades específicas. Um banqueiro principal também é responsável por garantir que todas as políticas bancárias sejam seguidas durante o curso dessas vendas e transações, bem como por executar outras tarefas bancárias não relacionadas ao cliente. Essas tarefas incluem a criação, o arquivamento e a manutenção de registros e as tarefas delegadoras, conforme necessário. A posição se concentra nas vendas e na geração de leads para uma variedade de produtos e serviços bancários. Estes proOs dutos e serviços incluem contas de verificação e poupança, certificados de depósito, contas de fundos de investimento e outros produtos e serviços específicos para cada banco. Geralmente, um banqueiro principal não facilita ou aprova qualquer tipo de empréstimo, embora em alguns casos ele ou ela possa gerar leads de clientes para acompanhamento pelos oficiais de empréstimos do banco.
Um banqueiro principal deve ter um bom histórico de vendas e se sentir confortável com clientes em potencial de todas as origens sociais e econômicas. Ele ou ela precisa ser totalmente informado de todos os produtos e serviços atuais e anteriores, a fim de incutir confiança nos clientes. A capacidade de inspirar a confiança é uma das qualidades mais importantes que um banqueiro principal pode possuir à medida que o trabalho gira em torno da avaliação de informações financeiras privadas e encontrando soluções para problemas às vezes difíceis. Por exemplo, se um cliente quiser abrir um investimentoConta do Fundo de Ment, mas não possui a receita discricionária de financiar adequadamente essa conta, o banqueiro deve encontrar uma solução de investimento que atenda melhor às necessidades e habilidades do cliente.
Os requisitos para ser um banqueiro principal não são extensos. Geralmente, o banqueiro precisa de pelo menos um ano de experiência em um banco como caixa ou funcionário ou experiência em um campo relacionado ao serviço ao cliente. O banqueiro também deve possuir habilidade verbal e escrita suficiente para facilitar a comunicação clara. Um histórico de geração de leads de vendas e trabalho em rede com clientes e clientes também é necessário.