O que um analista regulatório faz?
Um analista regulatório garante que empresas e instituições financeiras sigam as leis que governam como essas empresas operam e lidam com transações. Se um analista regulatório for empregado pelo governo, ela fornece orientações relacionadas à conformidade e aplica leis. Um analista regulatório interno trabalha diretamente para uma empresa e é encarregado de manter as operações comerciais da empresa dentro dos limites da lei. As tarefas típicas de analistas regulatórios incluem fundamentação de registros financeiros, agendar auditorias e inspeções dos registros da empresa e montar relatórios financeiros para o órgão regulatório que supervisiona a empresa.
Os deveres de um analista do governo são predominantemente investigativos. Um analista regulatório analisa as principais fusões e aquisições das empresas para garantir que essas transações ocorram legalmente. Se essas transações ou as operações gerais de uma empresa não conseguirem satisfazer os regulamentos estabelecidos, o analista geralmente fornece informações detalhadas sobre como um compQualquer um pode entrar em conformidade. Os requisitos de analistas regulatórios também incluem a revisão dos documentos financeiros de uma organização, como balanços, declarações de renda e declarações de fluxos de caixa para garantir que as empresas sejam solventes financeiramente e impedir a fraude fiscal ou investidora. Depois que essas investigações ou revisões são concluídas, o analista regulatório envia relatórios que aprovam essas transações, verificando a estabilidade financeira dos negócios ou sugerindo ações legais.
Empresas privadas também exigem os serviços de um analista regulatório. Um indivíduo empregado nesse assunto adota uma abordagem proativa para manter a conformidade regulatória de uma empresa. O analista interpreta leis existentes ou implementou recentemente e fornece resumos detalhados para executivos da empresa e líderes de departamento para garantir que todos os aspectos das operações de negócios sejam respeitados. Antes da grande transação financeiraONS, o analista analisa todos os termos do contrato para garantir que as ofertas cumpram as políticas regulatórias. Se um analista regulatório do governo revisar as operações, o analista da empresa normalmente é responsável por fornecer os documentos necessários e cooperar com a investigação em nome da organização.
Devido à natureza do trabalho, um analista geralmente deve ter um diploma de bacharel em finanças, contabilidade, administração de empresas, matemática avançada ou um campo relacionado. Compreender os mercados financeiros e os princípios comerciais pode ajudar o analista a entender as operações de uma empresa e a natureza das transações no setor em que a empresa está se baseia. O analista também deve ser capaz de se comunicar efetivamente por meio de relatórios escritos e trocas verbais durante o curso de entrevistas ou investigações sobre as finanças da empresa. Finalmente, um analista deve ter conhecimento íntimo sobre as leis, regulamentos e códigos que afetam a regulamentação financeira.