O que um analista de aposentadoria faz?
Um analista de aposentadoria é uma pessoa que ajuda os clientes a planejar a aposentadoria e gerenciar finanças. Ser bem -sucedido nessa carreira geralmente exige alguém com excelentes habilidades matemáticas, hábitos organizacionais e habilidades interpessoais. De um modo geral, é preciso um diploma de bacharel em finanças, contabilidade ou campo relacionado para conseguir um emprego como analista de aposentadoria. Algumas responsabilidades típicas desta carreira incluem avaliar o status financeiro dos clientes, documentar as finanças dos clientes, criar relatórios financeiros, identificar opções de aposentadoria e aconselhar os clientes sobre opções de aposentadoria.
Avaliar o status financeiro de cada cliente é geralmente a primeira coisa que um analista de aposentadoria fará. Durante essa fase, ele discutirá algumas informações preliminares, como a idade, os ganhos, os investimentos e os planos de aposentadoria de um cliente. Para fornecer a um cliente os melhores conselhos de aposentadoria, ele deve primeiro obter uma compreensão clara das finanças e esperanças de um cliente para o FUTUré. Para esse aspecto do trabalho, é benéfico para um analista de aposentadoria ter um comportamento acessível e habilidades consideráveis de pessoas.
Outra parte desta posição envolve documentar as finanças dos clientes. Por exemplo, ele pode determinar os ganhos médios, mensais e anuais médios de um cliente e todos os investimentos. Se um analista de aposentadoria estiver trabalhando para uma grande empresa, essas informações geralmente já estarão arquivadas. Caso contrário, se ele estiver trabalhando em uma empresa ou como freelancer, ele geralmente precisará gravar essas informações em um programa de software. Manter a precisão é extremamente importante, por isso é necessário que um indivíduo esteja de olho nos detalhes.
Depois de documentar as finanças de um cliente, um analista de aposentadoria geralmente criará relatórios financeiros que exibem visivelmente essas informações. Na maioria dos casos, isso consistirá em gráficos ou gráficos e se destina a darum cliente uma melhor compreensão de seu status financeiro. Depois que foram impressos, um analista e cliente podem passar por cima dos detalhes.
Identificar diferentes opções de aposentadoria é o próximo estágio do processo. Por exemplo, um analista de aposentadoria pode discutir algumas possibilidades, como a Seguridade Social, um Plano de Pensões 401 (k) ou Pensão. Como as situações financeiras e os planos de aposentadoria serão diferentes, é importante para um analista de aposentadoria atender às necessidades específicas de cada cliente.
Além disso, um indivíduo nesta posição aconselhará um cliente sobre opções de aposentadoria e ajudará um cliente a escolher a opção ideal. Essencialmente, um analista de aposentadoria usará suas descobertas para escolher um plano de aposentadoria que fornecerá a um cliente a quantidade máxima de renda. Junto com isso, ele responderá a qualquer pergunta que um cliente tenha.