O que um estrategista de riqueza faz?

Um estrategista de riqueza está envolvido principalmente no planejamento financeiro e gerenciamento de ativos para famílias e indivíduos. As tarefas geralmente incluem aconselhamento financeiro e reuniões regulares com clientes, além de alocação e monitoramento de ativos reais. A maioria dos estrategistas de riqueza atua como gerentes de dinheiro, fazendo recomendações sobre onde os fundos devem ser investidos e ajudando os clientes a estruturar relações de confiança e outros veículos de investimento para maximizar o crescimento ao longo do tempo.

O trabalho de um estrategista de riqueza geralmente tem suas raízes no planejamento financeiro, mas com o objetivo de gerenciar grandes quantias de dinheiro. Embora o planejamento financeiro possa se aplicar a qualquer pessoa em qualquer nível de renda, incluindo empresas, a estratégia de riqueza geralmente diz respeito a pessoas ricas com capital significativo à sua disposição. Indivíduos e famílias muito ricos geralmente têm preocupações únicas quando se trata de investimentos a longo prazo, pagamentos de juros e responsabilidades fiscais. Um estrategista de riqueza geralmente se dedica apenas a questões neste ARena.

A comunicação do cliente é um dos deveres estrategistas de riqueza mais importantes. Em muitos aspectos, o estrategista é o coordenador da "equipe" financeira do cliente. Ele ou ela deve cultivar um relacionamento com clientes e suas famílias, quando aplicável. O relacionamento pessoal é importante para a construção de confiança, e a confiança geralmente é essencial para os relacionamentos que giram em torno da gestão do dinheiro.

A análise

também é uma parte importante do trabalho. Depois de reunir todos os dados financeiros de uma família e ouvir seus objetivos, o estrategista deve procurar diferentes opções de investimento. Os estrategistas geralmente têm conhecimento especializado de diferentes mercados e estruturas de investimento, e devem aplicar essa experiência às necessidades específicas e interesses específicos do cliente.

Na maioria das vezes, os estrategistas de riqueza apresentam várias estratégias de investimento em potencial para cada cliente. Durante mEetings, o estrategista descreverá cada opção e explicará as diferenças, benefícios potenciais e quaisquer riscos anexados. Ele ou ela geralmente atua como treinador, ajudando os clientes a tomar a melhor decisão possível, permanecendo em grande parte neutra. As decisões financeiras finais precisam ser os clientes ', embora o estrategista seja frequentemente um recurso e guia inestimáveis.

Depois que as decisões são tomadas, o estrategista deve executar. Isso geralmente envolve a compra de ações e títulos, a abertura de contas de fundos mútuos e a elaboração de instrumentos de confiança conforme o plano exigir. O estrategista deve ter cuidado para documentar tudo, manter uma cópia no escritório e enviar uma cópia para os clientes. Em alguns lugares, as transações financeiras e de investimento também devem ser relatadas às autoridades tributárias do governo. O estrategista de riqueza geralmente é responsável por lidar com todos os registros necessários.

O trabalho de um estrategista geralmente é muito mais contínuo do que simplesmente alocar fundos, no entanto. Monitorando investimentos eRastrear seus ganhos e perdas também é uma responsabilidade importante. O estrategista geralmente deve ficar de olho em todas as participações e fazer recomendações para turnos quando as forças do mercado mudarem.

Dependendo de onde um estrategista de riqueza trabalha, ele também pode ter certas obrigações a uma empresa ou empregador. Alguns estrategistas são independentes, mas a maioria trabalha no planejamento das empresas, geralmente em associação com outros profissionais de treinamento semelhante. Requisitos adicionais de estrategista de riqueza, como retenção de clientes e sistemas de cotas, participação em reuniões e relatórios regulares de números, geralmente também são partes do trabalho. Às vezes, isso envolve o alcance do cliente, as apresentações e a participação da conferência e os esforços de publicidade.