O que um representante do consultor de investimentos faz?
Trabalhando no setor de serviços financeiros, há uma ampla gama de oportunidades para posições representativas para consultores de investimentos. Essa carreira é tipicamente bem compensada, não requer longas horas e é encontrada em todas as empresas de investimento. A função principal deste trabalho pode ser dividida em três seções: vender produtos de investimento a novos clientes, manter relacionamentos e manter -se atualizado em novos produtos de investimento.
Não existe um programa formal de treinamento para se tornar um representante do consultor de investimentos. Em alguns estados, há um curso de correspondência de três meses em investimentos e valores mobiliários, mas este é um programa opcional. A maioria dos empregadores exige uma graduação ou diploma de uma universidade ou faculdade credenciada como condição de emprego.
Existe um programa de treinamento para todos os novos funcionários oferecidos pela empresa de investimentos. Este treinamento se concentra nas diferentes ofertas de produtos, métodos de venda aprovados, scripts de vendas de aprendizado e outras habilidades necessáriasser um representante do consultor de investimentos. Pessoas que são naturalmente extrovertidas, falantes e gostam de trabalhar com outras pessoas relatam a maior satisfação com essa carreira.
A principal responsabilidade de um representante do consultor de investimentos é vender produtos de investimento. Ao contrário de outros produtos, onde os detalhes do produto estão claramente listados e o cliente é gratuito para selecionar, os produtos de investimento geralmente são vendidos como parte de um serviço profissional. Os clientes selecionam entre uma série de pacotes ou grupos de famílias de produtos. O consultor é livre para mudar os investimentos reais para cumprir as metas de longo prazo dos clientes.
As técnicas de vendas usadas para esse tipo de produto se concentram na experiência da empresa do consultor, a reputação da empresa, a história ou o desempenho passado. O consultor é legalmente obrigado a fornecer detalhes sobre a estrutura de taxas e as cobranças de contas ao assinar um novo cliente. Esseé frequentemente alcançado fornecendo ao cliente um folheto que cobre esse material.
A posição representativa do consultor de investimentos é principalmente vendas de linha de frente e atendimento ao cliente. Como tal, é muito importante manter contato com os clientes existentes, desenvolvendo o contato inicial de vendas. Ligar para os clientes para atualizá -los sobre o status de sua conta e fornecer informações valiosas sobre novos produtos ou serviços que podem ser de interesse para eles são uma parte importante deste trabalho.
Todos os funcionários do Representante do Consultor de Investimentos devem manter suas informações atualizadas, participando de cursos de treinamento sobre novas ofertas de produtos. Aprender os termos e nomes dos novos produtos, juntamente com os benefícios, é central para o trabalho. Esses cursos são oferecidos durante o horário comercial e apresentam uma grande oportunidade de interagir com outros representantes.