O que um representante de investimento faz?

Existem diferentes tipos de provedores de serviços que podem ajudar os investidores por meio de questões financeiras. Um corretor de ações, por exemplo, é um representante de investimento que aconselha os clientes por meio de transações nos mercados de ações. Outro tipo é um consultor de grandes instituições que ajuda os investidores a atingir objetivos financeiros. Em menor escala, um profissional financeiro pode levar indivíduos e famílias através do planejamento a longo prazo, para que a riqueza não seja perdida, mas cresça durante a mudança dos ciclos econômicos. Um representante de investimento pode manter alguns dos mesmos relacionamentos com clientes e se envolver com as principais decisões financeiras que afetam uma empresa ou família nos próximos anos.

Os corretores de ações de serviço completo se tornam especialmente valiosos quando os mercados de ações são cada vez mais voláteis e imprevisíveis. Esses profissionais completam transações de segurança para investidores. A maioria dos investidores não compra e vende valores mobiliários diretamente da empresa emissora e InstaO anúncio se volta para representantes de investimento, como um corretivo, para obter exposição aos mercados.

Um corretor de serviço completo também oferece orientação econômica e de mercado para os clientes. Os conselhos poderiam cercar os estoques individuais, bem como quaisquer riscos ou possíveis lucros que possam estar associados ao ambiente atual. Se um representante de investimento estiver ciente da tolerância de um cliente por se arriscar, ele ou ela pode concordar em responder a compra de compras ou vendas de ações quando o valor de mercado em determinados valores mobiliários atingir um determinado limite de preço.

É comum uma grande instituição recorrer a um consultor financeiro, que é outro tipo de representante de investimento, antes de tomar grandes decisões que afetarão o futuro dessa empresa. Os consultores são profissionais financeiros treinados que normalmente são bem versados ​​da maneira que os mercados operam. Posteriormente, eles são capazes de oferecer perspectiva paraOs principais investidores, como fundos de aposentadoria, que dependem do desempenho do investimento para a viabilidade de um produto ou serviço. Os consultores geralmente dedicam grande parte de seu tempo a educar os clientes sobre as opções de mercado, bem como desenvolver relacionamentos com empresas de investimento de terceiros que finalmente gerenciam ativos em nome dos investidores.

Quando uma família individual ou rica está interessada em alocar recursos financeiros para os mercados, eles podem recorrer a um representante de investimento, como um gerente de patrimônio. Este profissional está qualificado para executar algumas das mesmas tarefas que um corretor de ações, além de fazer alterações no portfólio de investimentos de um cliente. A amplitude dos serviços oferecidos pelos gerentes de patrimônio tende a ser abrangente. Um profissional de investimento assume a responsabilidade de tomar grandes decisões que são do melhor interesse do cliente para eventos, incluindo aposentadoria, educação e preservação de ativos para as gerações futuras. Os gerentes de patrimônio podem estar envolvidos com diretodinheiro em diferentes categorias de investimento, incluindo ações, títulos e certos títulos não tradicionais, incluindo imóveis.