O que faz um representante de investimento?

Existem diferentes tipos de prestadores de serviços que podem ajudar os investidores em questões financeiras. Um corretor da bolsa, por exemplo, é um representante de investimentos que aconselha os clientes por meio de transações nos mercados de ações. Outro tipo é um consultor de grandes instituições que ajuda os investidores a alcançar objetivos financeiros. Em uma escala menor, um profissional financeiro pode levar indivíduos e famílias através de um planejamento de longo prazo, para que a riqueza não seja perdida, mas cresça ao longo dos ciclos econômicos em mudança. Um representante de investimento pode manter algumas das mesmas relações com os clientes e se envolver com as principais decisões financeiras que afetam uma empresa ou família nos próximos anos.

Os corretores de ações com serviço completo tornam-se especialmente valiosos quando os mercados de ações são cada vez mais voláteis e imprevisíveis. Esses profissionais concluem transações de segurança para investidores. A maioria dos investidores não compra e vende títulos patrimoniais diretamente da empresa emissora e, em vez disso, recorre a representantes de investimentos, como corretores, para obter exposição nos mercados.

Um corretor de serviço completo também oferece orientação econômica e de mercado aos clientes. O conselho pode envolver ações individuais, bem como quaisquer riscos ou possíveis lucros que possam estar associados ao ambiente atual. Se um representante de investimento estiver ciente da tolerância de um cliente em se arriscar, ele poderá concordar em responder a comprar ou vender ações quando o valor de mercado de certos títulos atingir um determinado limite de preço.

É comum uma instituição grande recorrer a um consultor financeiro, que é outro tipo de representante de investimento, antes de tomar decisões importantes que afetarão o futuro dessa empresa. Os consultores são profissionais financeiros treinados, tipicamente bem versados ​​na maneira como os mercados operam. Posteriormente, eles são capazes de oferecer perspectiva aos principais investidores, como fundos de aposentadoria, que dependem do desempenho do investimento para a viabilidade de um produto ou serviço. Os consultores costumam dedicar grande parte de seu tempo a educar os clientes sobre as opções de mercado, bem como a desenvolver relacionamentos com empresas de investimento de terceiros que, por fim, gerenciam ativos em nome dos investidores.

Quando uma família individual ou rica está interessada em alocar recursos financeiros para os mercados, pode recorrer a um representante de investimento, como um gerente de patrimônio. Esse profissional está qualificado para executar algumas das mesmas tarefas que um corretor da bolsa, bem como fazer alterações no portfólio de investimentos de um cliente. A amplitude dos serviços oferecidos pelos gerentes de patrimônio tende a ser abrangente. Um profissional de investimento assume a responsabilidade de tomar decisões importantes que são do melhor interesse do cliente para eventos como aposentadoria, educação e preservação de ativos para as gerações futuras. Os gerentes de patrimônio podem estar envolvidos no direcionamento de dinheiro em diferentes categorias de investimento, incluindo ações, títulos e certos valores mobiliários não tradicionais, incluindo imóveis.