O que é um consultor financeiro fretado?

Um consultor financeiro fretado é um indivíduo que auxilia os clientes com decisões de investimento. O consultor financeiro fornece análises de vários veículos de investimento e instrumentos financeiros. Essa análise é usada pelo consultor para oferecer orientação ao cliente sobre a estratégia de planejamento financeiro e investimento do cliente. Como tal, o trabalho do consultor financeiro envolve conhecimento de leis tributárias, seguros, anuidades e outras opções de investimento e poupança. Um entendimento do planejamento imobiliário também é útil. Um planejador financeiro que consulta principalmente indivíduos como clientes é geralmente designado como consultor financeiro pessoal. O termo “financiamentoO consultor da IAL ”geralmente é reservado para aqueles que são empregados por uma empresa de serviços financeiros, como uma corretora de ações. Eles recomendam seus clientes

Embora o treinamento especializado não seja um pré -requisito, alguns planejadores financeiros desejam promover seus conhecimentos e conhecimentos. Para aqueles que desejam fazer isso, existem organizações e associações profissionais no setor de serviços financeiros THAT oferecer treinamento formal. Esse treinamento geralmente pode melhorar a posição de um consultor na profissão e permitir que ele seja visto como um especialista em seu campo.

Um critério de grande importância para um consultor financeiro fretado é o da integridade pessoal. Um planejador financeiro está a par de informações financeiras íntimas e pessoais do cliente. É vital que o consultor possa confiar em informações tão confidenciais. Também é essencial que um planejador sempre age e aconselhe com o melhor interesse do cliente como a principal prioridade.