O que é um consultor de gestão financeira?
Um consultor de gestão financeira (FMA) é alguém que concluiu os requisitos estabelecidos pelo Canadian Securities Institute (CSI) para essa designação no setor financeiro do Canadá. A CSI interrompeu a designação em 1 de dezembro de 2008 e a substituiu por um novo padrão de credenciamento, o programa Strategic Wealth® Chartered Professional. Embora a designação de consultores de gestão financeira não seja mais oferecida, a CSI permitiu que indivíduos que já haviam concluído os requisitos recebessem a designação. Como qualquer consultor financeiro, um consultor de gerenciamento financeiro credenciado atua como planejador financeiro para empresas e indivíduos, fornecendo aconselhamento financeiro por uma taxa, comissão ou porcentagem de ativos. Para receber a designação da FMA, um profissional financeiro deve ter concluído o curso com pelo menos uma pontuação de 60 % antes de TakiOs seis exames para concluir o processo de certificação. O programa foi semelhante à designação certificada do planejador financeiro, disponível nos Estados Unidos, Canadá e vários outros países. Os cursos podem ser concluídos em ambientes tradicionais da sala de aula ou por meio de programas de ensino a distância. Todos os exames foram então procurados pelo CSI para finalizar a certificação como consultor de gerenciamento financeiro.
Depois de ser certificado, um consultor de gerenciamento financeiro poderia fornecer aos clientes aconselhamento e planejamento financeiro. O planejamento financeiro pode incluir a coleta de dados, o planejamento de metas financeiras, o desenvolvimento de um plano financeiro e o monitoramento do progresso de um cliente. Um planejador financeiro que detém um FMA DA eSignação pode consultar os clientes sobre planejamento imobiliário, opções de aposentadoria financeira, gerenciamento de ativos, planejamento educacional, opções tributárias e gerenciamento de riscos.
Em certos casos, um consultor também pode ajudar um cliente a esclarecer o status financeiro para fins fiscais ou legais. Um consultor registrado também ajuda os clientes a planejar objetivos financeiros de curto e longo prazo, enquanto prepara um portfólio de investimentos que atenda às necessidades de famílias e empresas. O conselho de um especialista financeiro pessoal geralmente fornece tranquilidade para indivíduos que estão enfrentando riscos financeiros.
Tarefas adicionais de um consultor de gerenciamento financeiro incluem consultoria com clientes em questões regulatórias, éticas e legais referentes às finanças. Em algumas empresas, os consultores financeiros ajudam no marketing e na retenção de clientes. Muitas pessoas buscam o conselho de especialistas para garantir uma plataforma financeira estável para a aposentadoria. Além disso, uma empresa privada pode procurar contratar um consultor financeiro para ajudar os funcionáriosH Economia, planejamento imobiliário e planejamento de aposentadoria. Os consultores de gestão financeira também precisam explicar a complexidade de produtos de investimento e opções financeiras para indivíduos e empresas privadas.