O que é um especialista em combate à lavagem de dinheiro?
Um especialista em combate à lavagem de dinheiro é um profissional do setor financeiro que se concentra na prevenção e detecção de atividades de lavagem de dinheiro. Alguns pertencem a organizações profissionais e possuem credenciais para aumentar sua empregabilidade. Outros podem receber treinamento no trabalho e confiar na experiência quando se trata de se candidatar a um emprego. Os bancos usam especialistas em combate à lavagem de dinheiro, assim como agências policiais e agências responsáveis pela implementação de políticas governamentais.
Este trabalho requer conhecimento das leis de um determinado país referentes à lavagem de dinheiro. O especialista em combate à lavagem de dinheiro está familiarizado com todos os detalhes da lei, incluindo as responsabilidades de instituições financeiras individuais. Nos bancos, essas pessoas treinam outros funcionários, ajudam a estabelecer políticas de conformidade e cooperam com as autoridades quando surgem investigações. Seu trabalho inclui tudo, desde a apresentação de relatórios sobre atividades suspeitas dos clientes até a ajuda de bancos de agências a treinar seu pessoal para que eles saibam arquivar relatórios em conformidade com a lei.
O especialista em combate à lavagem de dinheiro também é treinado para procurar os sinais de lavagem de dinheiro e tomar as medidas apropriadas. Mesmo que as atividades não precisem ser relatadas ao governo, elas podem ser rastreadas internamente para que o banco possa monitorar os clientes preocupados, e os relatórios para agências governamentais podem ser preparados com uma coleção de informações sobre os clientes. O especialista em combate à lavagem de dinheiro ajuda a definir, definir e reformar a política do banco para lidar com mudanças na lei, no setor financeiro e na comunidade.
Nas agências policiais, os especialistas em combate à lavagem de dinheiro revisam os relatórios arquivados pelos bancos, sinalizando os que são motivo de preocupação para uma avaliação mais aprofundada. Eles também podem ajudar os bancos a cumprir a lei e fornecer assistência e educação para ajudar os bancos a aprender a identificar lavagem de dinheiro e tomar as medidas apropriadas. Este trabalho também pode incluir educar policiais não treinados que desejam trabalhar em uma força-tarefa sobre crimes financeiros. Em outras agências governamentais, esses profissionais estão envolvidos na criação de políticas abrangentes e sensatas para combater a lavagem de dinheiro.
Um problema com crimes financeiros é que as pessoas tendem a ser altamente adaptativas quando se trata de ajustar seus hábitos e comportamentos, para reduzir o risco de serem pegos. À medida que a lei muda, as pessoas mudam de tática, dificultando o rastreamento de suas atividades. Os especialistas em combate à lavagem de dinheiro precisam ser capazes de pensar como seus objetivos, a fim de identificar com precisão e rapidez as atividades financeiras de interesse. O especialista em combate à lavagem de dinheiro também precisa estar alerta para questões como suborno e corrupção dentro de um banco ou agência governamental, com pessoas sendo pagas para olhar para o outro lado quando ocorrem crimes financeiros.