O que é um especialista em lavagem de dinheiro?
Um especialista em lavagem de dinheiro é um profissional do setor financeiro que se concentra na prevenção e detecção de atividades de lavagem de dinheiro. Alguns pertencem a organizações profissionais e carregam credenciais para aumentar sua empregabilidade. Outros podem obter seu treinamento no trabalho e confiar na experiência quando se trata de se candidatar ao trabalho. Os bancos usam especialistas em lavagem de dinheiro, assim como as agências policiais e as agências responsáveis pela implementação da política do governo.
Este trabalho requer conhecimento das leis em um determinado país referente à lavagem de dinheiro. O especialista em lavagem de dinheiro está familiarizado com todos os detalhes da lei, incluindo as responsabilidades de instituições financeiras individuais. Nos bancos, essas pessoas treinam outro pessoal, ajudam a estabelecer políticas de conformidade e cooperam com a aplicação da lei quando surgirem investigações. O trabalho deles inclui tudo, desde arquivar relatórios sobre atividade suspeita do cliente até ajudar os bancos da filial a treinar seu PersoNnel para que eles saibam como arquivar relatórios em conformidade com a lei. Mesmo que as atividades não precisem ser relatadas ao governo, elas podem ser rastreadas internamente para que o banco possa monitorar os clientes de preocupação, e os relatórios para agências governamentais podem ser preparados com uma coleção de informações sobre os clientes. O especialista em lavagem de dinheiro ajuda a definir, definir e reformar política bancária para abordar mudanças na lei, no setor financeiro e na comunidade.
Nas agências policiais, os especialistas em lavagem de dinheiro revisam os relatórios arquivados pelos bancos, sinalizando os preocupantes para uma avaliação adicional. Eles também podem ajudar os bancos com conformidade legal e fornecer divulgação e educação para ajudar os bancos a aprender a identificar a lavagem de dinheiro e a tomar as medidas apropriadas. TSeu trabalho também pode incluir educar os policiais não treinados que desejam trabalhar em uma força -tarefa de crimes financeiros. Em outras agências governamentais, esses profissionais estão envolvidos na criação de política sensata e abrangente para combater a lavagem de dinheiro.
Um problema com os crimes financeiros é que as pessoas tendem a ser altamente adaptativas quando se trata de ajustar seus hábitos e comportamentos, para reduzir o risco de serem capturados. À medida que a lei muda, as pessoas mudam as táticas, dificultando a localização de suas atividades. Os especialistas em lavagem de dinheiro precisam ser capazes de pensar como seus objetivos para identificar com precisão e rápida as atividades financeiras de preocupação. O especialista em lavagem de dinheiro também deve estar alerta para questões como suborno e corrupção dentro de um banco ou agência governamental, com pessoas sendo pagas para olhar para o outro lado quando ocorrem crimes financeiros.