Como evitar golpes de ordem de pagamento?

Embora as ordens de pagamento tenham sido consideradas menos suscetíveis a fraudes, esse não é mais o caso. A fraude de ordem de pagamento tornou-se cada vez mais comum como forma de roubar dinheiro de consumidores confiantes. Felizmente, existem várias maneiras de se proteger de golpes de ordem de pagamento e evitar a perda de sua renda suada.

Uma maneira de evitar golpes de ordem de pagamento é ser muito específico sobre o tipo de ordem de pagamento que você aceita. Na maioria dos países, uma ordem de pagamento emitida por um sistema postal operado pelo governo é uma aposta segura. Isso ocorre porque é possível levar o instrumento para uma agência postal local e tê-lo verificado. Também existem ordens de pagamento de marcas vendidas em vários pontos de venda; os bancos geralmente podem inspecionar essas ordens de pagamento e determinar se são falsas ou instrumentos financeiros legítimos. Em qualquer caso, nunca aceite uma ordem de pagamento que é supostamente emitida por uma entidade que você não reconhece.

Outra maneira de evitar golpes de ordem de pagamento é nunca liberar mercadorias antes de verificar se uma ordem de pagamento é real. Por exemplo, se você vender itens em um site de leilões on-line e aceitar ordens de pagamento como pagamento, deixe claro que o item não será enviado até que a ordem de pagamento limpe seu banco. A maioria dos bancos retém ordens de pagamento depositadas que podem durar até dez dias úteis. Depois que seu banco tiver liberado o pagamento, você poderá liberar as mercadorias para o comprador.

Os golpes de ordem de pagamento às vezes envolvem a troca de dinheiro por uma ordem de pagamento falsa. A maneira mais fácil de evitar esse tipo de golpe é simplesmente dizer não a uma troca imediata. Em vez disso, ofereça para depositar a ordem de pagamento e, em seguida, ofereça dinheiro somente depois que o banco cancelar a ordem, geralmente em dez dias ou menos. Os golpistas rejeitarão prontamente essa proposta, pois sabem que a ordem de pagamento não é boa e, por fim, não receberão nada por seus esforços.

Com tantas outras opções de transferência de dinheiro disponíveis hoje em dia, muitos consumidores não precisam mais confiar em ordens de pagamento como forma de enviar ou receber dinheiro. Quando as circunstâncias exigirem o recebimento de uma ordem de pagamento, verifique se apenas são aceitas ordens de pagamento domésticas ou internacionais de marca e não libere mercadorias para o comprador até que a ordem de pagamento seja liberada. Isso ajudará a evitar golpes de ordem de pagamento nos quais a ordem falsa é boa o suficiente para enganar a maioria das pessoas, mas não é suficiente para enganar a empresa que supostamente emitiu o instrumento financeiro.