Como evitar fraudes por transferência bancária?
A fraude por transferência eletrônica é o ato de fraudar ou obter dinheiro de alguém sob falsas pretensões usando qualquer tipo de comunicação eletrônica. Milhares de pessoas em todo o mundo são vítimas de fraudes por transferência eletrônica todos os anos. No entanto, é fácil evitar fraudes por transferência eletrônica, com a devida vigilância. Uma das coisas mais importantes a serem lembradas para evitar fraudes por transferência eletrônica é nunca fornecer suas informações bancárias a alguém que você não conhece ou que não representa um negócio legítimo com o qual você já está negociando. Permanecer cético em relação a qualquer e-mail afirmando que você ganhou um prêmio, herdou dinheiro ou solicitou as informações da sua conta bancária também é uma boa maneira de evitar fraudes. Os usuários também podem se conscientizar de esquemas comuns de fraude revisando artigos e observando notícias sobre o assunto.
Uma das maneiras mais fáceis de evitar a fraude de transferência eletrônica é nunca usar um serviço de transferência eletrônica para fazer negócios com alguém com quem você ainda não esteja familiarizado. Outra coisa a observar são os e-mails alegando que você ganhou um prêmio. Esses golpes geralmente envolvem a parte criminosa enviando a você um cheque falso pelo dobro da quantia que você supostamente "ganhou". Ele ou ela solicita que você envie imediatamente a diferença através de uma transferência bancária.
Alguns outros golpes comuns incluem ofertas falsas para vender coisas a preços atraentes em locais como anúncios classificados online. Os criminosos levam seu dinheiro, mas não há nenhum item à venda. Outros golpes comuns incluem o conhecido esquema de “loteria estrangeira”, no qual você recebe um e-mail declarando o vencedor da loteria em um país estrangeiro. Se você não jogou na loteria estrangeira, pode assumir com segurança que isso é uma farsa. Outros esquemas, como o “Príncipe Nigeriano”, geralmente envolvem o golpista que se apresenta como um funcionário estrangeiro e se oferece para pagar para fazer uma transferência eletrônica para contas em vários lugares do mundo ou dizer que você herdou dinheiro - eles só precisa das suas informações bancárias para que eles possam fazer uma transferência. Para evitar fraudes por transferência eletrônica, lembre-se de que a maioria dos golpes de fraude eletrônica exige que você forneça informações bancárias. Contanto que você nunca divulgue nenhuma informação pessoal para aqueles que você não conhece, você pode evitar mais facilmente os golpes.
Outra maneira fácil de evitar fraudes por transferência eletrônica é instruir-se sobre esquemas comuns de fraude por transferência eletrônica, para que você possa diferenciar rapidamente emails legítimos de golpes sem escrúpulos. Existem muitos tipos diferentes de fraude eletrônica, mas todos exigem que o golpista obtenha confiança de suas vítimas. Enquanto você permanecer cético em relação a ofertas de pessoas que não conhece, poderá evitar muitos dos golpes mais comuns.
Se você for vítima de um esquema de fraude eletrônica, existem algumas maneiras de limitar o dano que o golpista pode causar. Você pode relatar imediatamente tudo o que aconteceu ao seu banco e ao banco em que a conta do golpista está localizada. Se você puder denunciá-lo com antecedência, seu banco poderá congelar os fundos e abrir uma investigação. Você também deve denunciar o incidente à polícia, pois é comum que grandes departamentos policiais tenham unidades de crimes de tecnologia e roubo de identidade. Também é apropriado relatar seu caso a centros de criminalidade administrados pelo governo. Esses escritórios costumam rastrear esses crimes e seu relatório pode ajudá-los a pegar um criminoso.